Analyse et gestion du risque de crédit pour la banque

Dans le secteur bancaire, l'évaluation et la gestion du risque de crédit sont fondamentales pour maintenir la stabilité financière et stimuler une croissance durable. Ce cours offre une introduction structurée à l'identification, à la mesure et à l'atténuation du risque de crédit au sein des portefeuilles de prêts. Vous passerez de la compréhension de la terminologie de base du crédit à l'évaluation de la solvabilité des emprunteurs et à la gestion des risques complexes de portefeuille. En étudiant des scénarios bancaires réels, vous développerez les compétences analytiques nécessaires pour prendre des décisions de crédit éclairées et mettre en œuvre des stratégies efficaces d'atténuation des risques. Ce que vous apprendrez : - Comprendre les concepts fondamentaux, les définitions et les cadres réglementaires du risque de crédit dans la banque moderne. - Analyser la solvabilité des emprunteurs en utilisant des techniques d'évaluation qualitatives et quantitatives structurées. - Calculer les pertes de crédit attendues en utilisant les composantes standard de mesure du risque. - Évaluer les instruments d'atténuation du risque de crédit, y compris les garanties, les cautions et les produits dérivés de crédit modernes. - Intégrer les facteurs de risque ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) contemporains dans les évaluations de crédit traditionnelles. - Évaluer le risque de crédit au niveau du portefeuille et les stratégies de diversification et de surveillance. Le cours commence par la terminologie essentielle et les mécanismes de base des prêts avant de vous guider à travers l'évaluation des emprunteurs, les formules de mesure du risque et les techniques de gestion de portefeuille. Vous lirez des explications détaillées et travaillerez sur des scénarios écrits pratiques pour consolider votre compréhension des pratiques de gestion des risques. Ce cours est conçu pour les analystes de crédit en herbe, les étudiants en finance et les professionnels de la banque qui cherchent une compréhension fondamentale du risque de crédit, sans expérience préalable en gestion des risques requise. Commencez à développer votre expertise en gestion des risques bancaires dès aujourd'hui.