Planification financière des couples à tous les stades de la vie : carrière, famille et retraite

La planification financière des couples n'est pas une configuration unique. Elle évolue à travers les changements de carrière, la parentalité, les décisions de logement, les soins et, éventuellement, la retraite. Les personnes qui naviguent bien dans ces transitions ont tendance à avoir un processus délibéré, pas des connaissances financières exceptionnelles. À la fin de ce cours, vous serez en mesure de prendre des décisions financières conjointes importantes à tous les stades de la vie, d’effectuer des examens financiers annuels ensemble, de planifier des perturbations prévisibles et d’aligner la planification de la retraite entre deux partenaires avec des échéances potentiellement différentes. Ce que vous apprendrez: - Comment gérer le changement de carrière, le congé sabbatique ou le démarrage d'une entreprise d'un partenaire sans déstabiliser les finances - Comment planifier ensemble les décisions importantes, y compris le logement, les enfants et l'éducation - Comment naviguer dans la prestation de soins pour les parents et les compromis financiers qui l'accompagnent - Comment aligner le calendrier de la retraite, les stratégies de revenu et le style de vie lorsque les partenaires ont des âges et des revenus différents - Comment gérer les chocs de revenus, y compris la perte d'emploi, la maladie et les ralentissements du marché - Comment intégrer la planification successorale, l'assurance et les objectifs de legs dans le plan conjoint - Comment effectuer un examen annuel et des contrôles trimestriels qui maintiennent les deux partenaires alignés Chacun de ces modules produit un document écrit : une feuille de travail sur les décisions importantes, un plan de scénario pour les enfants et le logement, un plan d’impact des soins, un document d’alignement de la retraite, un plan de réponse aux chocs et un modèle d’examen annuel. Ce cours est destiné aux couples qui partagent leurs finances depuis au moins quelques années et qui veulent planifier au-delà du mois prochain. À la fin, vous passerez d’une réactivité année par année à une stratégie à long terme que vous posséderez tous les deux. Les grandes transitions financières de la vie seront naviguées ensemble plutôt que négociées sous stress.