Libretto di lavoro di assicurazione ombrello: Valutare il vostro gap di responsabilità e costruire il vostro piano di copertura

Decidere se hai bisogno di un'assicurazione ombrello - e quanto - richiede uno sguardo onesto ai tuoi beni, alle tue attività e ai limiti di responsabilità già nelle tue polizze esistenti. La maggior parte delle persone non ha mai fatto questa analisi.Questo corso ti guida passo dopo passo con esercizi strutturati ed esempi lavorati. Alla fine di questo corso sarete in grado di calcolare la vostra esposizione patrimoniale netta, verificare i limiti della vostra attuale polizza sottostante rispetto ai requisiti standard dell'ombrello, identificare i fattori di stile di vita e di attività che aumentano il vostro profilo di responsabilità personale e documentare una decisione motivata sull'importo della copertura dell'ombrello. Cosa imparerai: - Un foglio di lavoro del patrimonio netto che identifica i beni più esposti in un giudizio di responsabilità personale - Come leggere le pagine di dichiarazione auto e proprietari di abitazione per estrarre i limiti di responsabilità attuali - Una lista di controllo dei fattori di stile di vita - conducenti adolescenti, piscina, proprietà in affitto, frequente hosting, possesso di cani - che aumentano l'esposizione di responsabilità - Come verificare che i limiti di responsabilità sottostanti soddisfino i minimi richiesti dai vettori ombrello - Un esercizio di dimensionamento della copertura: abbinare il tuo patrimonio netto a un limite ombrello ragionevole con spazio per la crescita futura degli asset - Come confrontare le quotazioni delle polizze ombrello tra i vettori utilizzando una lista di controllo delle funzionalità strutturate - Come documentare la vostra logica di copertura in un riepilogo di assicurazione per la casa per la revisione annuale - Una lista di controllo di coordinamento che assicura le vostre politiche di auto, proprietari di casa, e ombrello funzionano insieme senza lacune Il corso è strutturato come un libro di lavoro. Ogni modulo combina una breve lettura esplicativa con un esercizio compilabile. I dati di casi ipotetici sono forniti in modo da poter seguire la metodologia prima di applicarla alle proprie cifre. Adatto per gli adulti che valutano l'assicurazione ombrello per la prima volta, o coloro che rivedono una polizza esistente dopo un cambiamento significativo nel patrimonio netto o nello stile di vita.Non è richiesta alcuna conoscenza precedente in materia di assicurazione.Questo corso è educativo e non costituisce una consulenza assicurativa autorizzata; consultare un professionista qualificato prima di acquistare qualsiasi polizza.