Podręcznik optymalizacji podatkowej inwestycji: Zbieranie strat i budowanie wydajnego portfela

Czytanie o odliczaniu strat podatkowych jest proste; robienie tego poprawnie - bez wywoływania odmów sprzedaży prania, bez zakłócania docelowej alokacji i we właściwym czasie w roku - to miejsce, w którym większość inwestorów potyka się.Ten kurs zawiera krok po kroku proces i szablony, aby to zrobić. Pod koniec tego kursu będziesz w stanie zidentyfikować kandydatów do zbierania strat w swoim portfelu za pomocą uporządkowanej listy kontrolnej, wykonać zbiory, wybierając odpowiedni zamiennik, który pozwala uniknąć zasady sprzedaży prania, obliczyć korzyść podatkową netto proponowanego zbioru, ocenić fundusze inwestycyjne i ETF-y na podstawie wskaźników efektywności podatkowej oraz zbudować prosty plan lokalizacji aktywów, który przypisuje każdy udział do najbardziej odpowiedniego typu konta. Czego się nauczysz: - Krok po kroku lista kontrolna strat-harvesting: screening, czas, wybór zastępczych zabezpieczeń i prowadzenie ewidencji - Zastosowanie reguły wash sale: przepracowane przykłady dopuszczalnych i niedopuszczalnych papierów zastępczych - Obliczanie korzyści podatkowych ze zbiorów: arkusz z realistycznymi liczbami i założeniami dotyczącymi stawki podatku - Miary efektywności podatkowej funduszy: wskaźnik wydatków, wskaźnik obrotu, wskaźnik podatku do kosztów i jak je znaleźć - Ramy lokalizacji aktywów: szablon do przypisywania obligacji, REIT i akcji wzrostu do odpowiednich rachunków - Koordynowanie zbiorów z rebalansowaniem, aby nie tworzyć niepotrzebnych zdarzeń podlegających opodatkowaniu - Lista kontrolna przeglądu na koniec roku: zyski, straty, dystrybucje i działania, które należy podjąć przed 31 grudnia - Śledzenie podstawy kosztów: szablon prowadzenia ewidencji zgodny ze wspólnymi oświadczeniami brokerskim Każdy moduł wprowadza koncepcję poprzez krótkie czytanie, a następnie przechodzi przez przepracowane studium przypadku obejmujące przykładowy portfel w określonym momencie roku. Stosujesz proces do przypadku, a następnie używasz tego samego szablonu z własnymi liczbami. Ten kurs jest przeznaczony dla osób, które mają już opodatkowane rachunki inwestycyjne i chcą powtarzalnego procesu zmniejszania rocznego opodatkowania. Nadaje się dla tych, którzy są nowi w zakresie strat podatkowych lub którzy próbowali go bez jasnego systemu.Ten kurs ma charakter informacyjny i edukacyjny; nie zastępuje porady licencjonowanego specjalisty ds. Finansów lub podatków.