Сберегательный счет здравоохранения и образования рабочая книга: открытие, финансирование и использование HSA и 529 планов

Понимание налоговых преимуществ HSA и 529 планов является отправной точкой; фактически открытие, финансирование, и использовать их правильно, где ценность реализуется. Этот курс рабочая книга обеспечивает структурированные контрольные списки, взносы рабочие листы, и расходы отслеживания шаблоны для обоих типов счетов, так что вы можете перейти от понимания к действию. К концу этого курса вы сможете определить, подходит ли ваш план медицинского страхования для HSA, рассчитать оптимальный ежегодный взнос HSA с помощью предоставленного рабочего листа, настроить шаблон отслеживания взносов для медицинских расходов, выбрать план 529 с помощью структурированного контрольного списка оценки и отслеживать распределение квалифицированных расходов на образование, чтобы избежать штрафов. Что вы узнаете: - HSA право проверки контрольный список: подтверждая ваш план здоровья HSA совместим - Рабочая таблица для расчета взносов в ПЗО: годовой предел минус любые взносы работодателя, разделенные на периоды начисления заработной платы - Выбор инвестиционного варианта HSA: как оценить инвестиционное меню, когда ваш денежный баланс превышает установленный порог - Модель отслеживания поступлений по линии СЗО: учет подлежащих возмещению медицинских расходов, независимо от того, были ли они произведены немедленно или через несколько лет - 529 план оценки контрольный список: доступность налоговых вычетов, инвестиционные варианты, сборы, и переносимости - 529 рабочая таблица ежегодных взносов: оценка будущих расходов на образование, требуемая ставка взносов и текущий дефицит - квалифицированный отслеживание расходов на образование: категоризация снятия по типу расходов и сопоставление их с распределениями - Контрольный перечень 529 наиболее распространенных ошибок: необоснованное снятие средств, перерасход средств и процедуры изменения бенефициаров Каждый модуль представляет работал исследование случая - семья открытия HSA середине года, и пара начинает 529 план, когда их ребенок три года - показывая расчеты в контексте реальных решений. Шаблоны представлены в виде структурированных таблиц, которые вы можете воспроизвести в любом приложении электронной таблицы. Рабочая книга заканчивается с комбинированным годовым обзором контрольного списка, охватывающего оба типа счетов. Этот курс предназначен для лиц, которые решили использовать HSA или 529 планов и нуждаются в четкой операционной процесс. Подходит для тех, кто впервые в этих счетах или кто открыл их без четкого вклада или использования стратегии. Не требуется предварительного опыта финансового планирования. Этот курс является информационным и образовательным; он не заменяет совет от лицензированного финансового консультанта.