Costruire il vostro piano di reddito da pensione: regole di prelievo, secchi, e la strategia fiscale

Un piano di reddito da pensione di lavoro è costruito da regole esplicite e una revisione annuale.Questo corso pratico ti guida attraverso la costruzione di entrambi, con modelli progettati per i tuoi conti e obiettivi reali. Entro la fine di questo corso si avrà un piano di reddito scritto che copre le regole di prelievo, sequenziamento del conto, considerazioni fiscali, tempi di previdenza sociale, e un modello di revisione annuale che regola il piano in base a ciò che accade effettivamente. Cosa imparerai: - Come inventariare le fonti di reddito tra cui la sicurezza sociale, le pensioni, i conti e altre risorse - Come scegliere una regola di prelievo che si adatta alla tua tolleranza al rischio e alle aspettative di longevità - Come progettare una struttura a bucket che separa le esigenze a breve termine dalla crescita a lungo termine - Come sequenziare i prelievi tra conti tassabili, differiti e non tassabili - Come pianificare la previdenza sociale per massimizzare il reddito di vita - Come gestire le distribuzioni minime richieste e le fasce fiscali attraverso la pensione - Come eseguire una revisione annuale che adegua il piano ai cambiamenti del mercato e della vita Il corso è strutturato come un libro di lavoro: ogni modulo copre un pezzo, fornisce modelli, passa attraverso un esempio riempito e ti guida a completare la tua versione. Questo corso è scritto per coloro che entro cinque anni dalla pensione o già in pensione.Per la fine avrete sostituito una vaga sensazione che i prelievi funzioneranno con un piano esplicito, e la revisione annuale renderà gli aggiustamenti deliberati piuttosto che in preda al panico.