Construyendo su plan de ingresos para la jubilación: Reglas de retiro, cubos y estrategia de impuestos

Un plan de ingresos para la jubilación se construye a partir de reglas explícitas y una revisión anual.Este curso práctico lo guiará a través de la construcción de ambos, con plantillas diseñadas para sus cuentas y objetivos reales. Al final de este curso, tendrá un plan de ingresos por escrito que cubre las reglas de retiro, la secuencia de cuentas, las consideraciones impositivas, el tiempo del Seguro Social y una plantilla de revisión anual que ajusta el plan en función de lo que realmente sucede. Lo que aprenderás: - Cómo inventariar las fuentes de ingresos, incluyendo el Seguro Social, las pensiones, las cuentas y otros recursos - Cómo elegir una regla de retiro que se adapte a su tolerancia al riesgo y expectativas de longevidad - Cómo diseñar una estructura de cubo que separe las necesidades a corto plazo del crecimiento a largo plazo - Cómo secuenciar retiros en cuentas sujetas a impuestos, con impuestos diferidos y libres de impuestos - Cómo planificar la reclamación de Seguro Social para maximizar los ingresos de por vida - Cómo administrar las distribuciones mínimas requeridas y los tramos de impuestos a través de la jubilación - Cómo realizar una revisión anual que ajuste el plan a los cambios del mercado y de la vida El curso está estructurado como un libro de trabajo, cada módulo cubre una pieza, proporciona plantillas, recorre un ejemplo completo y lo guía para completar su propia versión. Este curso está escrito para aquellos que están a cinco años de la jubilación o ya se han jubilado.Para el final, usted habrá reemplazado una vaga sensación de que las retiradas funcionarán con un plan explícito, y la revisión anual hará ajustes deliberados en lugar de pánico.