Élaborer votre régime de revenu de retraite : règles de retrait, seaux et stratégie fiscale

Ce cours pratique vous guide dans la création de ces deux types de régimes, avec des modèles conçus pour vos comptes et vos objectifs réels. À la fin de ce cours, vous aurez un plan de revenu écrit couvrant les règles de retrait, le séquençage des comptes, les considérations fiscales, le calendrier de la sécurité sociale et un modèle de révision annuelle qui ajuste le plan en fonction de ce qui se passe réellement. Ce que vous apprendrez: - Comment faire l'inventaire des sources de revenus, y compris la sécurité sociale, les pensions, les comptes et autres ressources - Comment choisir une règle de retrait qui correspond à votre tolérance au risque et à vos attentes de longévité - Comment concevoir une structure de compartiments qui sépare les besoins à court terme de la croissance à long terme - Comment séquencer les retraits sur les comptes imposables, à impôt différé et libres d'impôt - Comment planifier la sécurité sociale demandant à maximiser le revenu de vie - Comment gérer les distributions minimales requises et les tranches d'imposition jusqu'à la retraite - Comment effectuer un examen annuel qui ajuste le plan aux changements du marché et de la vie Le cours est structuré comme un cahier d'exercices, chaque module couvre une pièce, fournit des modèles, passe en revue un exemple rempli et vous guide pour compléter votre propre version. Ce cours est destiné aux personnes qui sont à moins de cinq ans de la retraite ou qui sont déjà à la retraite. À la fin, vous aurez remplacé un sentiment vague que les retraits fonctionneront avec un plan explicite. L’examen annuel fera des ajustements délibérés plutôt que paniqués.