Construindo seu plano financeiro compartilhado: um caderno de trabalho para casais

É fácil entender que os casais devem falar sobre dinheiro; mas é mais difícil ter uma conversa real. Sem um processo estruturado, as discussões financeiras entre os parceiros tendem a ficar vagas ou a escalar para um conflito. Até o final deste curso, você poderá concluir uma divulgação financeira completa com um parceiro, criar um orçamento mensal conjunto que reflita as prioridades de ambos os parceiros e documentar um conjunto compartilhado de metas financeiras de curto e longo prazo com prazos e responsabilidades acordados. O que você vai aprender: - Como completar e compartilhar um inventário financeiro pessoal: renda, ativos, passivos, perfil de crédito e hábitos de poupança - Usando uma planilha de compatibilidade para destacar diferenças em valores de gastos, tolerância ao risco e prioridades financeiras - Estruturando um orçamento conjunto que distingue despesas compartilhadas, gastos discricionários individuais e metas de poupança - Atribuir papéis e responsabilidades financeiras entre parceiros para que nada caia pelas fendas - Criando um plano de pagamento de dívidas para empréstimos estudantis combinados, dívida do consumidor, ou empréstimos automóveis - Escrever um documento de metas financeiras conjuntas com marcos de um ano, cinco anos e dez anos - Criar um fundo de emergência para uma família casada com renda dupla ou renda única - Desenhar um ritual de check-in financeiro regular - revisões mensais e anuais - para manter o plano atual Cada módulo é construído em torno de uma planilha ou modelo que ambos os parceiros preenchem e comparam. O curso inclui uma autoavaliação de compatibilidade financeira, um modelo de orçamento conjunto, um rastreador de inventário de dívidas e uma planilha de metas. Exemplos trabalhados mostram como casais com diferentes níveis de renda, situações de dívida e valores financeiros navegam em cada etapa. Este curso é adequado para casais noivos ou recém-casados que estão prontos para passar da discussão geral para o planejamento concreto.Não é necessária experiência prévia de planejamento financeiro.Este material é educacional e não substitui o conselho de um consultor financeiro licenciado ou advogado familiarizado com as leis da sua jurisdição.