كتاب التأمين على الحياة: الحجم، والمقارنة، واختيار السياسة الصحيحة

إن العديد من الناس يشترون التأمين على الحياة استناداً إلى قاعدة إبهام ــ عشرة أمثال الدخل، أو أياً كان ما أوصى به الوكيل. وكثيراً ما تؤدي هذه الطرق المختصرة إلى التأمين الناقص أو وثيقة باهظة التكاليف ذات سمات لا تقدم أي فائدة حقيقية. ويستعيض هذا المسار عن التخمين بحسابات منظمة يمكنك تنفيذها على أرقام أسرتك. بنهاية هذه الدورة سوف تكون قادراً على حساب احتياجات التغطية المحددة لأسرتك باستخدام طرق متعددة، وبناء نموذج مقارنة لتقييم أسعار السياسة، وفهم ما يجب البحث عنه في الصورة التوضيحية، واتخاذ قرار موثّق ومعقول بشأن نوع السياسة، والمبلغ الاسمي، ومدة المدة. ماذا ستتعلم: - ثﻻث طرق لحساب التغطية - استبدال الدخل، وتحليل الديون والدخل والرهون العقارية والتعليم، وتحليل اﻻحتياجات المالية - مع أمثلة عملية - صحيفة عمل للمقارنة الجانبية لتقييم عروض الشروط من شركات نقل متعددة - كيفية قراءة توضيح مدى الحياة وتحديد القيم المضمونة مقابل القيم المتوقعة - قائمة مرجعية ﻻستعراض لغة السياسة العامة قبل التوقيع - البنود الرئيسية التي يتعين التحقق منها - كيفية تقييم وتسعير الركاب المشتركين باستخدام إطار التكاليف مقابل المنافع - صحيفة عمل لتخطيط المستفيدين تبين التعيينات الأولية والطارئة والمحددة حسب السلالة - كيفية استعراض سياسة سارية لتحديد ما إذا كانت لا تزال تلبي احتياجاتك - نموذج لتوثيق تفاصيل بوليصة التأمين الخاصة بك في سجل التأمين المنزلي 10- تبدأ كل وحدة من وحدات هذه الدورة بقراءة قصيرة يعقبها تمرين على ورقة عمل يمكن ملؤها. وتستند التمارين إلى بعضها البعض: ففي النهاية ستكون قد أكملت تحليلاً للتغطية الكاملة وإطاراً للمقارنة لأسرتك المعيشية. وتقدم بيانات افتراضية كأمثلة لكل تمرين بحيث يمكنك متابعة الدرس حتى قبل أن تحصل على بيانات فعلية. مناسبة للبالغين الذين يفضلون نهجا منظما وقائما على الأرقام للقرارات المالية. جديد على التأمين على الحياة أو إعادة تقييم التغطية القائمة - كلاهما موضع ترحيب. لا حاجة إلى معرفة مسبقة. هذه الدورة التعليمية ولا تشكل مشورة التأمين المرخصة؛ التحقق دائما من قرارات التغطية مع مهني التأمين المؤهل.