Livro de trabalho de seguro de vida: tamanho, comparar e selecionar a política certa

Muitas pessoas compram seguro de vida com base em uma regra de ouro - dez vezes a renda, ou o que o agente recomendou. Esses atalhos geralmente resultam em sub-seguro ou uma política cara com recursos que não fornecem benefícios reais. Até o final deste curso, você será capaz de calcular a necessidade de cobertura específica de sua família usando vários métodos, construir um modelo de comparação para avaliar as cotações de políticas, entender o que procurar em uma ilustração e tomar uma decisão documentada e fundamentada sobre o tipo de política, valor nominal e duração do prazo. O que você vai aprender: - Três métodos de cálculo de cobertura - substituição de renda, DIME (dívida, renda, hipoteca, educação) e análise de necessidades financeiras - com exemplos trabalhados - Uma planilha de comparação lado a lado para avaliar as cotações de prazo de várias operadoras - Como ler uma ilustração de toda a vida e identificar os valores garantidos versus projetados - Uma lista de verificação para revisar a linguagem da política antes de assinar - cláusulas-chave para verificar - Como avaliar e precificar passageiros comuns usando uma estrutura de custo-benefício - Uma planilha de planejamento de beneficiários que contabiliza designações primárias, contingentes e por linhagem - Como rever uma política em vigor para determinar se ainda atende às suas necessidades - Um modelo para documentar os detalhes da sua apólice em um registro de seguro doméstico Cada módulo deste curso começa com uma leitura curta, seguida de um exercício de planilha preenchível. Os exercícios se baseiam uns nos outros: no final, você terá concluído uma análise de cobertura completa e um quadro de comparação para sua família. Adequado para adultos que preferem uma abordagem estruturada e baseada em números para decisões financeiras. Novo para seguro de vida ou reavaliação de cobertura existente - ambos são bem-vindos. Nenhum conhecimento prévio é necessário. Este curso é educacional e não constitui conselhos de seguros licenciados; verifique sempre suas decisões de cobertura com um profissional de seguros qualificado.