Investire in fondi a lungo termine: costi, imposte ed evoluzione del portafoglio

Le decisioni più importanti nell'investimento in fondi non sono quali fondi acquistare il primo giorno - sono la disciplina di detenere attraverso la volatilità, gestire le tasse in modo efficiente anno dopo anno e regolare il portafoglio man mano che la tua linea temporale si accorcia.Questo corso si concentra sulla pratica sostenuta di investire in fondi per tutta la vita lavorativa. Entro la fine di questo corso sarete in grado di valutare l'impatto composto a lungo termine dei costi, implementare la gestione dei fondi fiscalmente efficiente su conti tassabili e fiscalmente vantaggiosi, adattare la vostra allocazione degli attivi nel tempo man mano che la vostra tolleranza al rischio e gli obiettivi si evolvono ed evitare gli errori comportamentali che costano agli investitori a lungo termine il massimo. Cosa imparerai: - Come una differenza dello 0,5% nel rapporto spese si compone in 30 anni - e cosa significa in dollari reali - Tax-loss harvesting: cos’è, quando si applica e come implementarlo senza interrompere l’asset allocation - Come gestire le distribuzioni delle plusvalenze in un conto imponibile quando si detengono fondi comuni di investimento rispetto agli ETF - Il concetto di glide path: come e perché il rapporto tra azioni e obbligazioni di un portafoglio dovrebbe spostarsi nel tempo - Come valutare se un cambio di fondo vale la pena di innescare un evento imponibile rispetto al possesso di un fondo inferiore - Errori comportamentali comuni nell'investimento in fondi - inseguimento della performance, vendite di panico, over-trading - e quadri per contrastarli - Come valutare uno spostamento dell’allocazione in base alla data di pensionamento: quando iniziare il de-risking e di quanto - Costruire una dichiarazione di politica di investimento personale che documenta la vostra allocazione, criteri e regole di ribilanciamento Il corso si basa su casi di studio longitudinali che tracciano un portafoglio di fondi dalla costruzione iniziale attraverso una carriera di investimento di 25 anni, compresi i ribassi di mercato, i cambiamenti di lavoro e uno spostamento verso il reddito in pensione. Progettato per gli investitori che hanno avviato un portafoglio basato su fondi e desiderano un quadro a lungo termine per gestirlo bene.Adatto a coloro che sono nuovi nel pensare a lungo termine sugli investimenti.Non è richiesta alcuna certificazione di pianificazione finanziaria.Questo corso è educativo e non costituisce consulenza in materia di investimenti.