L’investissement dans les fonds sur le long terme : coûts, impôts et évolution du portefeuille

Les décisions les plus importantes en matière d’investissement en fonds ne sont pas de savoir quels fonds acheter le premier jour, mais de savoir comment gérer la volatilité, gérer efficacement les impôts année après année et ajuster le portefeuille à mesure que votre calendrier se raccourcit. À la fin de ce cours, vous serez en mesure d’évaluer l’impact de la composition des coûts à long terme, de mettre en œuvre une gestion de fonds fiscalement efficace sur les comptes imposables et fiscalement avantageux, d’adapter votre allocation d’actifs au fil du temps à mesure que votre tolérance au risque et vos objectifs évoluent, et d’éviter les erreurs comportementales qui coûtent le plus cher aux investisseurs à long terme. Ce que vous apprendrez: - Comment une différence de 0,5 % dans le ratio des dépenses se compose sur 30 ans — et ce que cela signifie en dollars réels - Récolte des pertes fiscales : de quoi s’agit-il, quand s’applique-t-il et comment l’appliquer sans perturber votre allocation d’actifs - Comment gérer les distributions de gains en capital dans un compte imposable lorsque vous détenez des fonds communs de placement ou des FNB - Le concept de trajectoire glissante : comment et pourquoi le ratio actions/obligations d'un portefeuille devrait évoluer au fil du temps - Comment évaluer si un changement de fonds vaut la peine de déclencher un événement imposable par rapport à la détention d'un fonds inférieur - Erreurs comportementales courantes dans l'investissement en fonds — chasse au rendement, ventes de panique, sur-trading — et cadres pour les contrer - Comment évaluer un changement d’allocation à la date de retraite : quand commencer à réduire le risque et de combien - Élaborer une déclaration de politique de placement personnelle qui documente votre allocation, vos critères et vos règles de rééquilibrage Le cours s’appuie sur des études de cas longitudinales qui suivent un portefeuille de fonds depuis sa création initiale jusqu’à une carrière de 25 ans dans le domaine de l’investissement, y compris les périodes de ralentissement du marché, les changements d’emploi et le passage à un revenu à la retraite. Conçu pour les investisseurs qui ont commencé un portefeuille fondé sur des fonds et qui veulent un cadre à long terme pour bien le gérer. Convient aux personnes qui pensent à long terme à l'investissement. Aucune certification préalable en planification financière n'est requise.