FIREプランニングワークブック：FIナンバーの計算と道のりの構築

FIREフレームワークを概念的に理解することと、具体的なFIナンバー、そこに到達するための貯蓄率、そして現在の財務状況がその道のりにどのように当てはまるかを知ることは異なります。このコースは、一般的な原則から具体的でパーソナライズされた計画へと移行するための構造化された演習を提供します。 このコースの終了までに、目標とする年間支出に基づいて個人のFIナンバーを計算し、希望する期間内にそれに到達するために必要な貯蓄率を決定し、リターン順序リスクを考慮した安全な引き出しシナリオをモデル化できるようになります。 学習内容： - 詳細な早期退職支出見積もりの作成方法：必須費用、裁量的支出、医療費、および不定期の多額の支出 - FIナンバーの計算：25倍および33倍の乗数を適用し、それぞれが引き出しの安全性について何を意味するかを理解する - 貯蓄率ワークシート：現在の貯蓄率を計算し、それを大幅に増加させる具体的な収入または支出の変化をモデル化する - ポートフォリオ予測テンプレート：保守的、期待される、楽観的なリターン仮定で成長をモデル化し、FI達成日の範囲を推定する - 早期引き出しアクセス問題：Rothコンバージョンラダーや55のルールを含め、59.5歳より前にペナルティなしで資金にアクセスするための口座の構築方法 - リターン順序リスクワークシート：退職後の最初の3年間における弱気市場に対して計画をストレステストする - 医療費計画：メディケア前の空白期間における保険費用を見積もり、それらをFIナンバーに組み込む - 時間の経過とともに経済的自立への進捗を監視するためのマイルストーントラッキングテンプレート このコースでは、8つのワークシートが順次導入され、それぞれに例と自分のデータ用の空白バージョンが含まれています。短い読解セグメントでは、各計算の背後にある理由が説明されています。最後の統合演習では、FIナンバー、目標日、および必要な貯蓄率を要約した1ページの個人FIRE計画を作成するよう求められます。 このコースは、経済的自立を真剣に追求し、オンライン計算機を超えて厳密な個人計画を立てたいと考えている個人向けに設計されています。基本的な投資知識がある方に適しています。このコースは教育目的であり、認可されたファイナンシャルアドバイザーや税務専門家からのアドバイスの代わりにはなりません。