FIRE Planning Workbook: Obliczanie numeru FI i budowanie ścieżki

Zrozumienie ram FIRE koncepcyjnie różni się od znajomości konkretnego numeru FI, jaką stopę oszczędnościową osiągniesz i jak Twój obecny obraz finansowy odwzorowuje tę ścieżkę.Ten kurs zapewnia uporządkowane ćwiczenia, aby przejść od ogólnych zasad do konkretnego, spersonalizowanego planu. Pod koniec tego kursu będziesz w stanie obliczyć swój osobisty numer FI na podstawie docelowych rocznych wydatków, określić stopę oszczędności wymaganą do osiągnięcia go w żądanym terminie i modelować bezpieczne scenariusze wycofania, które uwzględniają ryzyko sekwencji zwrotów. Czego się nauczysz: - Jak zbudować szczegółową szacunkową kwotę wydatków na wcześniejszą emeryturę: niezbędne wydatki, wydatki uznaniowe, koszty opieki zdrowotnej i nieregularne duże wydatki - Obliczanie liczby FI: stosowanie mnożników 25x i 33x i zrozumienie, co każdy z nich oznacza dla bezpieczeństwa wypłaty - Arkusz stopy oszczędności: obliczanie bieżącej stawki i modelowanie konkretnych zmian dochodów lub wydatków, które znacząco ją zwiększą - Szablony projekcji portfela: modelowanie wzrostu przy konserwatywnych, oczekiwanych i optymistycznych założeniach zwrotu w celu oszacowania zakresu dat FI - Problem dostępu do wczesnej wypłaty: jak skonstruować rachunki, aby uzyskać dostęp do funduszy bez kary przed ukończeniem 59,5 roku życia, w tym drabinka konwersji Roth i reguła 55 - Sekwencja-of-zwrotów arkusz ryzyka: stres-testing swój plan przeciwko niedźwiedzi rynku w ciągu pierwszych trzech lat emerytury - Planowanie kosztów opieki zdrowotnej: szacowanie kosztów ubezpieczenia w latach przerwy przed Medicare i włączenie ich do numeru FI - Szablon śledzenia kamieni milowych do monitorowania postępów w kierunku niezależności finansowej w czasie Kurs wykorzystuje osiem arkuszy wprowadzonych sekwencyjnie, z których każdy zawiera przykład pracy i pustą wersję własnych danych.Krótkie segmenty czytania wyjaśniają uzasadnienie każdego obliczenia.Ćwiczenie syntezy na końcu prosi o stworzenie jednostronicowego osobistego planu FIRE podsumowującego numer FI, datę docelową i wymaganą stopę oszczędności. Ten kurs jest przeznaczony dla osób, które poważnie dążą do niezależności finansowej i chcą wyjść poza kalkulatory online do rygorystycznego planu osobistego.Nadaje się dla osób z podstawową wiedzą inwestycyjną.Ten kurs jest edukacyjny i nie zastępuje porady licencjonowanego doradcy finansowego lub specjalisty podatkowego.