Fundamentos de la planificación patrimonial para la jubilación

La mayoría de las personas saben que deberían tener un plan de bienes, pero lo posponen porque el tema se siente mórbido, complicado o solo relevante para los ricos. En realidad, la planificación patrimonial es relevante para cualquier persona que tenga activos, dependientes o preferencias sobre su atención médica, y las consecuencias de morir sin un plan son pagadas por las personas que deja atrás. Al final de este curso, usted será capaz de describir la función de cada documento de planificación patrimonial, explicar cómo las designaciones de beneficiarios en las cuentas de jubilación anulan un testamento, distinguir entre un fideicomiso vivo revocable y un testamento en términos de implicaciones de sucesión, e identificar las situaciones que crean complejidad en la planificación patrimonial que requieren orientación legal especializada. Lo que aprenderás: - Qué sucede cuando alguien muere sin un testamento: cómo las leyes de sucesión intestada distribuyen los activos y por qué rara vez coinciden con los deseos reales del difunto - El testamento: lo que cubre, lo que no puede cubrir, y cómo interactúa con la propiedad conjunta y las designaciones de beneficiarios - Designaciones de beneficiarios en cuentas de jubilación y seguros de vida: por qué reemplazan el testamento y por qué mantenerlos actualizados es crítico - El fideicomiso vitalicio revocable: cómo evita la sucesión, su costo relativo a un testamento y cuándo vale la pena la complejidad adicional - Poder duradero: otorga a una persona de confianza la autoridad para administrar los asuntos financieros si usted se incapacita - Proxy de salud y directiva anticipada: documentando sus preferencias médicas y designando a un tomador de decisiones de salud - Impuestos federales y estatales sobre la herencia: los umbrales de exención actuales y las situaciones en las que el impuesto sobre la herencia se convierte en una preocupación significativa El curso se desarrolla a través de cinco módulos de lectura con resúmenes de documentos anotados y ejemplos basados en escenarios. Los estudios de caso ilustran las consecuencias de las lagunas en la planificación de bienes comunes: no hay testamento, designaciones de beneficiarios desactualizadas y no hay poder notarial. Este curso está diseñado para adultos de cualquier edad que deseen comprender los conceptos básicos de planificación patrimonial antes de trabajar con un abogado de bienes raíces.No se requieren conocimientos legales o financieros previos.Este curso es educativo e informativo; no sustituye el consejo de un abogado de planificación patrimonial con licencia familiarizado con su jurisdicción y circunstancias específicas.