Podstawy planowania majątku na emeryturę

Większość ludzi wie, że powinni mieć plan majątkowy, ale odkładają go, ponieważ temat wydaje się chorobliwy, skomplikowany lub dotyczy tylko bogatych. W rzeczywistości planowanie majątkowe jest istotne dla każdego, kto ma aktywa, osoby na utrzymaniu lub preferencje dotyczące opieki medycznej, a konsekwencje śmierci bez planu są opłacane przez osoby, które pozostawiasz.Ten kurs buduje koncepcyjne podstawy potrzebne do zrozumienia, co obejmuje planowanie majątku przed zaangażowaniem profesjonalisty w tworzenie dokumentów. Pod koniec tego kursu będziesz w stanie opisać funkcję każdego podstawowego dokumentu planowania majątku, wyjaśnić, w jaki sposób wyznaczenie beneficjenta na rachunkach emerytalnych zastępuje wolę, rozróżnia między odwołalnym zaufaniem a życzeniem w zakresie skutków spadkowych oraz identyfikuje sytuacje, które tworzą złożoność planowania majątku wymagające specjalistycznych wskazówek prawnych. Czego się nauczysz: - Co się dzieje, gdy ktoś umiera bez testamentu: jak prawo spadkowe dzieli majątek i dlaczego rzadko odpowiada rzeczywistym życzeniom zmarłego - Ostatnia wola i testament: co obejmuje, czego nie może obejmować i jak współdziała z wspólnym majątkiem i wyznaczeniem beneficjentów - Wyznaczanie beneficjentów na rachunkach emerytalnych i ubezpieczeniach na życie: dlaczego zastępują testament i dlaczego ich utrzymanie jest krytyczne - Odwołalny trust: jak pozwala uniknąć spadku, jego koszt w porównaniu do testamentu i kiedy warto go złożyć - Trwałe pełnomocnictwo: upoważnienie osoby zaufanej do zarządzania sprawami finansowymi w przypadku utraty zdolności do czynności prawnych - Proxy i dyrektywa w zakresie opieki zdrowotnej: dokumentowanie preferencji medycznych i wyznaczanie decydenta w zakresie opieki zdrowotnej - Federalne i stanowe podatki od nieruchomości: aktualne progi zwolnienia i sytuacje, w których podatek od nieruchomości staje się istotnym problemem Kurs składa się z pięciu modułów czytania z adnotowanymi streszczeniami dokumentów i przykładami opartymi na scenariuszach. Studia przypadków ilustrują konsekwencje luk w planowaniu wspólnego majątku: brak woli, przestarzałe oznaczenia beneficjentów i brak pełnomocnictwa. Ten kurs jest przeznaczony dla dorosłych w każdym wieku, którzy chcą zrozumieć podstawy planowania nieruchomości przed rozpoczęciem pracy z prawnikiem nieruchomości.Nie jest wymagana wcześniejsza wiedza prawna lub finansowa.Ten kurs ma charakter edukacyjny i informacyjny; nie zastępuje porady licencjonowanego prawnika zajmującego się planowaniem nieruchomości, znanego z jurysdykcji i konkretnych okoliczności.