Cahier de stratégie de demande de prestations de sécurité sociale : Maximiser vos prestations à vie

Savoir que le report de la Sécurité sociale augmente vos prestations n’est pas la même chose que de savoir si le report est le bon choix pour votre état de santé, les besoins de revenu du ménage et les rendements du placement sur le revenu différé. À la fin de ce cours, vous serez en mesure de calculer l’âge de rentabilité pour le retard, de modéliser l’impact sur le ménage de différentes combinaisons de demandes pour un couple marié et de produire un document écrit de stratégie de sécurité sociale qui coordonne votre demande avec vos autres sources de revenu de retraite. Ce que vous apprendrez: - Comment lire votre relevé de sécurité sociale et identifier les montants des prestations à 62 ans, à l'âge de la retraite complète et à 70 ans - Le calcul du seuil de rentabilité : comment déterminer l’âge auquel une demande tardive génère plus de revenus cumulatifs qu’une demande précoce - Ajustement santé et longévité : comment modifier une analyse purement financière du point mort en fonction de l’état de santé et des antécédents familiaux - Stratégies de demande des couples mariés : l’historique des demandes restreintes, les considérations relatives aux anciens systèmes de dépôt et de suspension et l’ensemble actuel d’options de coordination entre conjoints - L'impératif de la prestation de survivant : pourquoi l'âge de demande du conjoint ayant le revenu le plus élevé a un impact disproportionné sur le revenu du ménage à vie en raison des règles de la prestation de survivant - Stratégie de revenu de transition de la Sécurité sociale : utiliser les retraits de portefeuille pour retarder la demande et modéliser l'impact à long terme sur le portefeuille - Intégrer la Sécurité sociale dans un régime de revenu de retraite : comment le revenu garanti d’une demande différée affecte le taux de retrait requis du portefeuille - Efficacité fiscale du calendrier de la sécurité sociale : comment le calcul du revenu provisoire affecte l'imposition des prestations dans différents scénarios de revenu Le cours comprend sept feuilles de travail présentées séquentiellement, qui comprennent un tableau de comparaison des prestations, un calcul du point d’équilibre, une analyse de la coordination d’un couple marié et un modèle d’intégration du revenu. Un dernier exercice de résumé de stratégie vous demande de documenter votre ou vos âges recommandés pour la demande de prestations et de les justifier. Ce cours est conçu pour les travailleurs qui ont moins de dix ans avant leur retraite et les personnes récemment retraitées qui sont prêtes à prendre une décision spécifique et fondée sur des preuves concernant la demande de prestations de sécurité sociale. Convient aux personnes qui n'ont aucune expérience préalable de la modélisation de la sécurité sociale.