Social Security Claiming Strategy Workbook: Maksymalizacja korzyści życiowych

Wiedząc, że opóźnienie Social Security zwiększa twoje korzyści, nie jest to samo, co wiedza, czy opóźnienie jest właściwym wyborem dla twojego stanu zdrowia, potrzeb dochodów gospodarstwa domowego i zwrotów z inwestycji w dochody odroczone.Ten kurs zawiera uporządkowane arkusze robocze, które przenoszą Cię z zestawienia Social Security do udokumentowanej strategii roszczeń dla Twojego gospodarstwa domowego. Pod koniec tego kursu będziesz w stanie obliczyć wiek breakeven dla opóźnienia, modelować wpływ gospodarstwa domowego różnych kombinacji roszczeń dla małżeństwa i sporządzić pisemny dokument strategiczny Social Security, który koordynuje Twoje roszczenie z innymi źródłami dochodów emerytalnych. Czego się nauczysz: - Jak czytać oświadczenie Social Security i określić wysokość świadczeń w wieku 62 lat, pełnego wieku emerytalnego, a wiek 70 - Obliczanie progu rentowności: jak określić wiek, w którym późne ubieganie się o emeryturę przynosi większy skumulowany dochód niż wczesne ubieganie się o emeryturę - Dostosowanie zdrowia i długowieczności: jak zmodyfikować czysto finansową analizę breakeven w oparciu o stan zdrowia i historię rodzinną - Strategie roszczeń małżeńskich: ograniczona historia aplikacji, uwarunkowania dotyczące dziedziczenia i zawieszenia oraz aktualny zestaw opcji koordynacji małżonków - Imperatyw świadczenia rodzinnego: dlaczego wiek wnioskowania o świadczenie małżonka o wyższych zarobkach ma nieproporcjonalny wpływ na dochód całego życia gospodarstwa domowego ze względu na zasady świadczenia rodzinnego - Strategia pomostowania dochodów z ubezpieczenia społecznego: wykorzystanie wycofania portfela w celu opóźnienia roszczenia i jak modelować długoterminowy wpływ portfela - Integracja ubezpieczenia społecznego z planem dochodów emerytalnych: jak gwarantowany dochód z opóźnionego roszczenia wpływa na wymagany wskaźnik wycofania portfela - Efektywność podatkowa terminów wypłaty świadczeń ZUS: jak tymczasowe obliczanie dochodów wpływa na opodatkowanie świadczeń w różnych scenariuszach dochodowych Kurs wykorzystuje siedem arkuszy roboczych wprowadzanych sekwencyjnie. Będziesz pracować przez tabelę porównawczą świadczeń, obliczenie równowagi, analizę koordynacji pary małżeńskiej i model integracji dochodów.Ostateczne ćwiczenie podsumowujące strategię prosi o udokumentowanie zalecanego wieku lub wieku z uzasadnieniem. Ten kurs jest przeznaczony dla pracowników w ciągu dziesięciu lat od emerytury i osób niedawno przechodzących na emeryturę, którzy są gotowi podjąć konkretną, opartą na dowodach decyzję o ubieganiu się o ubezpieczenie społeczne. Nadaje się dla osób bez wcześniejszego doświadczenia w modelowaniu ubezpieczenia społecznego.Ten kurs ma charakter edukacyjny i nie zastępuje porady licencjonowanego doradcy finansowego lub Administracji Ubezpieczeń Społecznych.