El Seguro Social en el largo arco de la jubilación: Administrando los beneficios a través de décadas

Una estrategia de reclamo de Seguro Social se hace bajo condiciones de incertidumbre: usted no sabe cuánto tiempo vivirá, qué tratamiento fiscal de los beneficios se verá en el futuro, o si su registro de ganancias cambiará antes de que reclame. Y para las personas que se divorcian, quedan viudas, o continúan trabajando más tiempo de lo planeado, el cálculo de beneficios cambia de maneras que requieren un nuevo análisis. Al final de este curso, usted será capaz de actualizar su análisis de Seguro Social cuando cambien las circunstancias personales, evaluar las opciones disponibles para las personas divorciadas y viudas, modelar las implicaciones fiscales de los beneficios en diferentes escenarios de ingresos, e integrar el Seguro Social en un plan de gestión de ingresos de jubilación a largo plazo. Lo que aprenderás: - Cómo una actualización de registro de ganancias retrasada antes de reclamar puede aumentar su beneficio: el impacto de los años de altos ingresos en sus 60 años reemplazando los años de bajos ingresos en su registro de 35 años - Divorcio y Seguridad Social: las condiciones bajo las cuales un ex cónyuge puede reclamar en su registro y cómo eso afecta su propio beneficio - Viudas: reglas de beneficios de sobreviviente, la elección entre reclamar un beneficio de sobreviviente versus un beneficio devengado, y estrategias de tiempo óptimas - La tributación de los beneficios del Seguro Social: la fórmula de ingresos provisionales, los umbrales de inclusión del 50 por ciento y el 85 por ciento, y cómo la cartera y otras fuentes de ingresos afectan su exposición fiscal - Gestión de las prestaciones si vuelve a trabajar después de solicitarlas: la prueba de ingresos, su carácter temporal y el ajuste de las prestaciones después de la edad de jubilación completa - Cómo los escenarios de reforma del Seguro Social afectarían las proyecciones de beneficios y qué suposiciones de planificación conservadoras son apropiadas dada la incertidumbre del programa a largo plazo - Coordinación de la Seguridad Social con las distribuciones mínimas requeridas y los ingresos de conversión Roth en el contexto de la gestión de tramos impositivos - Cómo los niveles de beneficios del Seguro Social afectan la planificación de cuidados a largo plazo: un mayor ingreso garantizado reduce la reserva de cartera necesaria para los costos de cuidados Este curso utiliza estudios de casos que cubren jubilados solteros, parejas casadas, solicitantes divorciados y cónyuges sobrevivientes en diferentes etapas de recepción de beneficios, modelos de impuestos anotados y ejercicios de revisión estructurados. Este curso está escrito para los jubilados y los que están a punto de jubilarse que ya han realizado un análisis inicial del Seguro Social y desean administrar sus beneficios estratégicamente a lo largo de una jubilación de varias décadas. Se asume cierta familiaridad previa con los conceptos básicos del Seguro Social.