ETF e fondi comuni di investimento Selezione Workbook: confrontare e scegliere fondi di investimento

La scelta tra due ETF che replicano lo stesso indice, o la decisione se un fondo attivo giustifica il suo rapporto spesa più elevato, richiede un processo di confronto strutturato.Questo libro di lavoro fornisce tale processo attraverso modelli, liste di controllo ed esempi di selezione lavorati. Alla fine del corso sarete in grado di completare un foglio di lavoro di confronto dei fondi per due fondi concorrenti della stessa categoria, calcolare l'impatto dei costi decennali di diversi rapporti di spesa e creare una semplice lista di fondi per un'asset allocation target utilizzando una checklist di screening standardizzata. Cosa imparerai: - Costruire un foglio di lavoro di confronto del fondo: rapporto spesa, indice tracciato, errore di tracciamento, dimensione del fondo e liquidità - Calcolare l'impatto dei costi composti di un rapporto spese dello 0,05% vs. 1,00% su dieci e venti anni - Valutare la performance del fondo attivo: confrontare i rendimenti corretti per il rischio con il benchmark su più periodi - Valutare la liquidità degli ETF: spread bid-ask, volume medio giornaliero e quando la liquidità è importante per le dimensioni del tuo trade - Screening per l’efficienza fiscale: confronto tra distribuzioni di ETF e fondi comuni in un contesto di conto imponibile - Costruire un obiettivo di allocazione e corrispondenza delle categorie di fondi a ciascun bucket di allocazione - Costruzione di una shortlist di fondi utilizzando una checklist standardizzata multi-criterio - Rivedere un portafoglio esistente di fondi per sovrapposizioni, ridondanze e opportunità di riduzione dei costi Ogni modulo prevede una breve lettura esplicativa e un esercizio con un modello. Gli esempi pratici illustrano scenari di selezione dei fondi per diversi tipi di investitori (un giovane accumulatore, un pre-pensionato, un investitore in indici focalizzato sui costi) in modo da mostrare il processo applicato in diversi contesti. Questo corso è progettato per i singoli investitori che desiderano un approccio disciplinato e sistematico alla selezione dei fondi. Non è richiesta alcuna esperienza finanziaria precedente. Questo contenuto è puramente educativo e informativo; non costituisce una consulenza finanziaria.