Понимание здравоохранения и образования сберегательные счета: HSA, 529 планов, и налоговые льготы, которые они предлагают

Среди всех налоговых счетов, доступных для обычных сберегателей, счет сбережений на здравоохранение, возможно, самый мощный - предлагая вычет на взносы, налогообложения роста, и налогообложения снятия для квалифицированных расходов. Однако многие люди либо не имеют доступа к одному или не в полной мере понимают, как это работает. Между тем, 529 образовательных сберегательных планов остаются недостаточно используются, несмотря на существенные вычеты на уровне штата и налогообложения роста для одного из крупнейших расходов, с которыми сталкиваются семьи. К концу этого курса вы сможете объяснить три налоговые льготы HSA, описать высокие вычитаемые требования плана здравоохранения для HSA правомочности, определить, что считается квалифицированным медицинских расходов для HSA снятия, объяснить, как 529 план работы и какие расходы имеют право на освобождение от налогов распределения, сравнить 529 планов с Coverdell образования сберегательные счета (ESAs), и определить ситуации, в которых каждый тип счета является наиболее выгодным. Что вы узнаете: - Тройное налоговое льгота HSA: до налогообложения взносов, не облагаемые налогом рост, и не облагаемые налогом квалифицированные снятия - Требования к планам медицинского страхования с высокой скидкой для получения права на СЗС: минимальная скидка и максимальные пороговые уровни оплаты за счет собственных средств - Предельные размеры взносов в СЗО, взносы работодателей и взносы для покрытия дефицита в возрасте 55 лет - Квалифицированные медицинские расходы: что IRS считает приемлемым и что это не - HSA как пенсионный счет: как неиспользованные средства HSA могут быть использованы для любых целей после 65 лет - 529 основы плана: владелец счета, бенефициар, правила взносов, и инвестиционные варианты - Расходы на образование, подпадающие под действие 529 распределений: плата за обучение, проживание и питание, K-12 и погашение студенческого займа до пожизненного предела - СЭС Коверделла против 529: пределы взносов, ограничения дохода и различия в допустимых расходах Курс проходит через каждый тип счета с четкими показаниями и работал примеры, показывающие налоговое воздействие взносов по сравнению с не вносит. Размышления подсказки помочь вам оценить, если вы в настоящее время имеют доступ к HSA-правомочным плана здравоохранения и если ваша семья имеет расходы на образование, которые план 529 может адрес. Сравнение рабочий лист в конце карты ключевые особенности каждого счета бок о бок. Этот курс предназначен для лиц, которые оценивают свои возможности медицинского страхования или планирования расходов на образование и хотят понять налоговые счета доступны им. Не требуется предварительного опыта в налоговом или финансового планирования. Этот курс является информационным и образовательным; он не заменяет совет от лицензированного финансового или налогового специалиста.