Nền tảng của ETF và Quỹ tương hỗ

Đối với hầu hết các nhà đầu tư cá nhân, các quỹ — chứ không phải cổ phiếu hoặc trái phiếu riêng lẻ — là nền tảng của danh mục đầu tư của họ. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư sở hữu ETFs và quỹ tương hỗ lại có hiểu biết hạn chế về cách thức hoạt động thực sự của các công cụ này, chi phí của chúng và cách so sánh chúng. Khoảng cách đó dẫn đến các quyết định lựa chọn kém và thường là các khoản phí cao không cần thiết. Khi kết thúc khóa học này, bạn sẽ có thể giải thích cách cấu trúc của ETFs và quỹ tương hỗ, mô tả sự khác biệt chính giữa quỹ chỉ số và quỹ được quản lý chủ động, tính toán tổng chi phí sở hữu một quỹ bằng cách sử dụng tỷ lệ chi phí, và đánh giá hai quỹ trong cùng một danh mục dựa trên các tiêu chí so sánh nhất quán. Những gì bạn sẽ học: - Cách các quỹ tương hỗ tập hợp vốn của nhà đầu tư và cách NAV (giá trị tài sản ròng) của quỹ được tính toán và định giá - Cách ETFs khác biệt so với quỹ tương hỗ: giao dịch trong ngày, cơ chế tạo/mua lại, và hiệu quả thuế - Tỷ lệ chi phí: nó bao gồm những gì, cách nó tích lũy theo thời gian, và tại sao nó quan trọng đối với lợi nhuận dài hạn - Quỹ chỉ số: chỉ số là gì, cách một quỹ theo dõi nó, và sự đánh đổi giữa sao chép đầy đủ và lấy mẫu - Quản lý chủ động: những gì các nhà quản lý chủ động tuyên bố cung cấp và bằng chứng về hiệu suất dài hạn so với quỹ chỉ số - Đa dạng hóa trong các quỹ: cách một quỹ duy nhất có thể cung cấp khả năng tiếp cận hàng trăm chứng khoán - Phân phối cổ tức và lãi vốn: cách chúng hoạt động và ý nghĩa về thuế của chúng - Các loại quỹ: quỹ cổ phiếu, thu nhập cố định, ngành, quốc tế và quỹ hỗn hợp — và cách sử dụng chúng cùng nhau Khóa học tiến hành thông qua các bài đọc khái niệm xây dựng từ những kiến thức cơ bản về cấu trúc quỹ đến các khung so sánh tinh tế hơn. Mỗi mô-đun bao gồm một bài tập tự đánh giá yêu cầu bạn áp dụng các khái niệm vào một ví dụ quỹ thực tế được lấy từ dữ liệu công khai. Các gợi ý suy ngẫm khuyến khích bạn đánh giá các khoản nắm giữ hiện có hoặc danh mục đầu tư giả định của mình dựa trên các tiêu chí đã trình bày. Khóa học này được thiết kế cho các nhà đầu tư cá nhân và sinh viên tài chính mới làm quen với các quỹ hoặc những người muốn có sự hiểu biết có hệ thống hơn về các công cụ mà họ đã sở hữu. Không yêu cầu kiến thức đầu tư trước đó. Nội dung này hoàn toàn mang tính giáo dục và thông tin; nó không cấu thành lời khuyên tài chính.