Aufbau eines mehrjährigen Pensionssteuerplans

Ein funktionierender Steuerplan für die Altersvorsorge sieht mehrere Jahre voraus und nicht nur auf die aktuelle Steuererklärung.Dieser praktische Kurs führt Sie durch die Erstellung dieses zukunftsgerichteten Plans mit Vorlagen. Am Ende dieses Kurses haben Sie ein Inventar der Konten und Einkommensquellen, einen Entzugssequenzplan für steuerpflichtige, steuerlich aufgeschobene und steuerfreie Konten, einen Roth-Umwandlungsplan, falls zutreffend, eine erforderliche Mindestverteilungsprojektion und einen Medicare-Prämienbewusstseinsplan. Was Sie lernen werden: - Wie man Konten inventarisiert und Einnahmequellen Jahr für Jahr projiziert - Wie man Abhebungen über Kontotypen hinweg steuereffizient sequenziert - Wie man eine Roth-Umwandlungsstrategie entwickelt, die niedrigere Steuerklassen füllt, ohne Medicare-Prämien zu steigern - Wie man die erforderlichen Mindestverteilungen projiziert und ihre steuerlichen Auswirkungen plant - Wie man Kapitalgewinne und Steuerverluste in steuerpflichtigen Konten verwaltet - Wie man mit großen einmaligen Ereignissen wie Hausverkäufen, Erbschaften und Rentenpauschalen umgeht - Wie man eine einfache mehrjährige Steuerprojektionstabelle erstellt, die jedes Jahr aktualisiert wird Der Kurs ist wie ein Arbeitsbuch aufgebaut: Jedes Modul behandelt ein Stück, bietet Vorlagen, führt durch ein ausgefülltes Beispiel und führt Sie durch die Erstellung Ihrer eigenen Version. Dieser Kurs ist für Erwachsene innerhalb von fünf Jahren der Pensionierung oder bereits im Ruhestand geschrieben.Am Ende werden Sie die reaktive Steuererklärung durch eine mehrjährige Strategie ersetzt haben, und die jetzt getroffenen Entscheidungen werden zu bedeutenden Steuereinsparungen führen.