Pagbuo ng Multi-Year Retirement Tax Plan

Ang isang gumaganang retirement tax plan ay tumitingin sa susunod na ilang taon sa halip na sa kasalukuyang tax return lamang. Ang hands-on na kursong ito ay gagabay sa iyo sa pagbuo ng planong iyon na nakatuon sa hinaharap gamit ang mga template. Sa pagtatapos ng kursong ito, magkakaroon ka ng imbentaryo ng mga account at pinagmumulan ng kita, isang withdrawal sequencing plan sa mga taxable, tax-deferred, at tax-free na account, isang Roth conversion schedule kung angkop, isang required minimum distribution projection, at isang Medicare premium awareness plan. Ano ang iyong matututunan: - Paano mag-imbentaryo ng mga account at mag-project ng mga pinagmumulan ng kita taon-taon - Paano mag-sequence ng mga withdrawal sa iba't ibang uri ng account sa mga paraang mahusay sa buwis - Paano magdisenyo ng Roth conversion strategy na pumupuno sa mas mababang tax brackets nang hindi nagpapataas ng Medicare premiums - Paano mag-project ng required minimum distributions at magplano para sa kanilang epekto sa buwis - Paano pamahalaan ang capital gains at tax-loss harvesting sa mga taxable account - Paano hawakan ang malalaking one-time na kaganapan tulad ng pagbebenta ng bahay, mana, at pension lump sums - Paano bumuo ng isang simpleng multi-year tax projection spreadsheet na nag-a-update bawat taon Ang kurso ay nakabalangkas bilang isang workbook. Ang bawat module ay sumasaklaw sa isang bahagi, nagbibigay ng mga template, nagpapakita ng isang napunang halimbawa, at gumagabay sa iyo upang kumpletuhin ang iyong sariling bersyon. Ang kursong ito ay isinulat para sa mga nasa hustong gulang na limang taon bago magretiro o nakaretiro na. Sa pagtatapos, mapapalitan mo ang reactive tax filing ng isang multi-year strategy, at ang mga pagpipilian na ginawa ngayon ay magiging makabuluhang lifetime tax savings.