Élaborer un régime fiscal pluriannuel de retraite

Un régime fiscal de retraite qui fonctionne est un régime qui se projette sur plusieurs années plutôt que de se limiter à la déclaration de revenus actuelle. À la fin de ce cours, vous aurez un inventaire des comptes et des sources de revenus, un plan de séquençage des retraits sur les comptes imposables, à impôt différé et libres d'impôt, un calendrier de conversion Roth, le cas échéant, une projection de distribution minimale requise et un plan de sensibilisation aux primes d'assurance-maladie. Ce que vous apprendrez: - Comment faire l'inventaire des comptes et projeter les sources de revenus année par année - Comment séquencer les retraits entre les types de comptes de manière fiscalement efficace - Comment concevoir une stratégie de conversion Roth qui remplit les tranches d'imposition inférieures sans augmenter les primes Medicare - Comment projeter les distributions minimales requises et planifier leur impact fiscal - Comment gérer les gains en capital et la récolte des pertes fiscales dans les comptes imposables - Comment gérer les grands événements ponctuels tels que la vente de maison, l'héritage et les sommes forfaitaires de pension - Comment construire un simple tableur de projection fiscale pluriannuelle qui se met à jour chaque année Le cours est structuré comme un cahier d'exercices, chaque module couvre une pièce, fournit des modèles, passe en revue un exemple rempli et vous guide pour compléter votre propre version. Ce cours s’adresse aux adultes qui sont à moins de cinq ans de la retraite ou qui sont déjà à la retraite. À la fin du cours, vous aurez remplacé la production réactive de déclarations de revenus par une stratégie pluriannuelle. Les choix que vous ferez maintenant se traduiront par des économies d’impôt significatives à vie.