Seguro de vida a largo plazo: adaptando la cobertura a los cambios de la vida

Las necesidades de seguro de vida no son estáticas. La póliza que se adapta a una persona de 30 años con una hipoteca y dos hijos pequeños puede ser completamente incorrecta para la misma persona a los 55 años con una casa pagada y hijos adultos. Al final de este curso, usted será capaz de mapear sus necesidades de cobertura a diferentes etapas de la vida, evaluar si una póliza a término debe ser convertida o reemplazada, entender cómo el seguro de vida encaja en un plan de bienes, y tomar decisiones coordinadas sobre la cobertura del empleador del grupo y las pólizas individuales que trabajan juntos. Lo que aprenderás: - Cómo las necesidades de cobertura cambian a través de los principales hitos de la vida: formación temprana de la familia, años de mayores ingresos, hijos que salen de casa, jubilación - Cómo y cuándo ejercer la opción de conversión de contrato a plazo fijo a contrato permanente - Cómo el seguro de vida de grupo del empleador interactúa con las pólizas de propiedad individual y qué sucede en las transiciones de trabajo - Cómo se utiliza el seguro de vida permanente en la planificación patrimonial para fines fiscales y de transferencia de riqueza - Cómo evaluar un intercambio 1035 cuando se considera reemplazar una póliza permanente existente - El papel del seguro de vida en la financiación de un acuerdo de compraventa o la protección de una pequeña empresa - Cómo revisar una ilustración en vigor en una política permanente anterior y determinar si está en camino - Cómo comunicar sus decisiones de cobertura claramente como parte de un plan financiero familiar El curso utiliza un estudio de caso longitudinal, siguiendo a un hogar de 28 a 62 años, para ilustrar cómo evolucionan las decisiones de cobertura. Cada etapa está emparejada con sugerencias de reflexión que lo invitan a identificar decisiones paralelas en su propia situación. Diseñado para adultos que ya tienen algún seguro de vida y quieren ir más allá de las decisiones básicas hacia una estrategia coherente a largo plazo. Adecuado para aquellos que se acercan a las principales transiciones de la vida o trabajan hacia la independencia financiera. No se requiere certificación previa de seguro.