Lebensversicherung über den langen Bogen: Anpassung der Deckung, wenn sich das Leben ändert

Die Bedürfnisse im Bereich der Lebensversicherung sind nicht statisch: Die Police, die für einen 30-Jährigen mit Hypothek und zwei kleinen Kindern geeignet ist, kann für denselben Menschen mit 55 Jahren, einem abgezahlten Haus und erwachsenen Kindern völlig falsch sein. Zu wissen, wie Sie Ihre Deckung im Laufe der Zeit anpassen und wann Sie Policen anpassen, ersetzen oder überlagern müssen, ist das Markenzeichen einer wirklich ausgereiften Finanzplanung. Am Ende dieses Kurses werden Sie in der Lage sein, Ihren Deckungsbedarf für verschiedene Lebensphasen abzubilden, zu bewerten, ob eine befristete Police umgewandelt oder ersetzt werden sollte, zu verstehen, wie Lebensversicherungen in einen Nachlassplan passen, und koordinierte Entscheidungen über die Zusammenarbeit von Gruppenarbeitgeberabdeckung und individuellen Policen zu treffen. Was Sie lernen werden: - Wie sich der Versicherungsbedarf über wichtige Lebensphasen hinweg verändert – frühe Familiengründung, Jahre mit dem höchsten Einkommen, Kinder, die das Haus verlassen, Rente - Wie und wann eine Option zur Umwandlung von befristeten in unbefristete Verträge ausgeübt werden kann - Wie die Arbeitgeber-Gruppenlebensversicherung mit individuell gehaltenen Policen interagiert und was bei Arbeitsübergängen passiert - Wie eine dauerhafte Lebensversicherung in der Nachlassplanung für Steuer- und Vermögensübertragungszwecke eingesetzt wird - Wie man einen 1035-Austausch bewertet, wenn man den Ersatz einer bestehenden dauerhaften Politik in Betracht zieht - Die Rolle der Lebensversicherung bei der Finanzierung eines Kaufvertrags oder beim Schutz eines kleinen Unternehmens - Wie Sie eine gültige Illustration zu einer älteren dauerhaften Richtlinie überprüfen und feststellen, ob sie auf dem richtigen Weg ist - Wie Sie Ihre Deckungsentscheidungen als Teil eines Haushaltsfinanzplans klar kommunizieren Der Kurs veranschaulicht anhand einer Längsschnittstudie, die einem Haushalt von 28 bis 62 Jahren folgt, wie Deckungsentscheidungen entstehen. Jede Phase wird mit Reflexionsfragen verbunden, die Sie dazu einladen, parallele Entscheidungen in Ihrer eigenen Situation zu identifizieren. Entwickelt für Erwachsene, die bereits eine Lebensversicherung haben und über grundlegende Entscheidungen hinaus zu einer kohärenten langfristigen Strategie übergehen möchten.Geeignet für diejenigen, die sich großen Lebensübergängen nähern oder auf finanzielle Unabhängigkeit hinarbeiten.Keine vorherige Versicherungszertifizierung erforderlich.Dieser Kurs ist lehrreich und ersetzt nicht die Beratung durch einen lizenzierten Lebensversicherungsprofi oder Nachlassplanungsanwalt.