Levensverzekering over de lange boog: aanpassen van de dekking als het leven verandert

De behoeften van een 30-jarige met een hypotheek en twee jonge kinderen zijn niet statisch. De polis die voor diezelfde persoon op 55-jarige leeftijd met een afgelost huis en volwassen kinderen het beste is, kan helemaal verkeerd zijn. Aan het einde van deze cursus kunt u uw dekkingsbehoeften in kaart brengen in verschillende levensfasen, evalueren of een termijnpolis moet worden omgezet of vervangen, begrijpen hoe levensverzekering past in een estate plan en gecoördineerde beslissingen nemen over groepswerkgeversdekking en individuele polissen die samenwerken. Wat je leert: - Hoe dekking behoeften verschuiven over belangrijke mijlpalen in het leven - vroege gezinsvorming, piek verdienende jaren, kinderen verlaten het huis, pensioen - Hoe en wanneer een termijn-naar-permanente conversie optie uit te oefenen - Hoe werkgeversgroepslevensverzekering samenwerkt met individueel eigendomspolissen en wat er gebeurt bij baanovergangen - Hoe een permanente levensverzekering wordt gebruikt in estate planning voor belasting- en vermogensoverdrachtsdoeleinden - Hoe een 1035-uitwisseling te evalueren bij het overwegen van het vervangen van een bestaand permanent beleid - De rol van levensverzekering in de financiering van een koopovereenkomst of de bescherming van een kleine onderneming - Hoe een in-force illustratie op een ouder permanent beleid te beoordelen en te bepalen of het op schema ligt - Hoe u uw dekkingsbeslissingen duidelijk kunt communiceren als onderdeel van een financieel huishoudplan De cursus maakt gebruik van een longitudinale case study - waarbij een huishouden van 28 tot 62 jaar wordt gevolgd - om te illustreren hoe dekkingsbeslissingen evolueren. Elke fase wordt gekoppeld aan reflectievragen die u uitnodigen om parallelle beslissingen in uw eigen situatie te identificeren. Ontworpen voor volwassenen die al een levensverzekering hebben en verder willen gaan dan basisbeslissingen naar een coherente langetermijnstrategie.Geschikt voor degenen die belangrijke levensovergangen naderen of werken aan financiële onafhankelijkheid.Er is geen voorafgaande verzekeringscertificering vereist.Deze cursus is educatief en vervangt geen advies van een gelicentieerde levensverzekeringsprofessional of estate planning advocaat.