Страхование жизни через длинной дуги: Адаптация покрытия как изменения жизни

Потребности в страховании жизни не являются статическими. Политика, которая подходит 30-летний с ипотекой и двух маленьких детей может быть совершенно неправильно для того же человека в 55 с выплаченными домом и взрослыми детьми. Понимание того, как адаптировать ваше покрытие со временем - и когда корректировать, замена, или слой политики - является знаком по-настоящему сложного финансового планирования. К концу этого курса вы сможете нарисовать ваши потребности покрытия на различных этапах жизни, оценить, следует ли срок политики преобразовать или заменить, понять, как страхование жизни вписывается в план недвижимости, и принимать скоординированные решения о группе работодателя покрытия и индивидуальные политики работают вместе. Что вы узнаете: - Как изменяются потребности в страховании в зависимости от основных этапов жизни - раннее создание семьи, годы максимального дохода, уход детей из дома, выход на пенсию - Как и когда осуществлять право на преобразование срочного контракта в постоянный - Как взаимодействует групповое страхование жизни работодателя с индивидуальными полисами и что происходит при смене места работы - Каким образом постоянное страхование жизни используется в планировании наследства для целей налогообложения и передачи имущества - Как оценить 1035 обмен при рассмотрении замены существующей постоянной политики - Роль страхования жизни в финансировании соглашения о купле-продаже или в защите малого бизнеса - Как проанализировать действующий пример более старой постоянной политики и определить, идет ли она по намеченному пути - Как сообщить ваши решения покрытия ясно в качестве части финансового плана домохозяйства В рамках курса используется продольное тематическое исследование, в котором рассматривается одно домохозяйство в возрасте от 28 до 62 лет, для иллюстрации эволюции решений о страховом покрытии. Каждый этап сопровождается вопросами, которые побуждают вас к определению параллельных решений в вашей собственной ситуации. Включены вспомогательные шаблоны для обзора политики и контрольные перечни для интеграции имущества. Предназначен для взрослых, которые уже имеют некоторое страхование жизни и хотят выйти за рамки основных решений в направлении согласованной долгосрочной стратегии. Подходит для тех, кто приближается к основным жизненным переходам или работает в направлении финансовой независимости. Не требуется предварительной сертификации страхования. Этот курс является образовательным и не заменяет советы от лицензированного специалиста по страхованию жизни или адвоката по планированию недвижимости.