Libro de trabajo de retiro para la jubilación: Crear un plan de retiro personalizado

Conocer la teoría de las estrategias de retiro para la jubilación y tener un plan escrito personalizado para sus cuentas específicas, situación fiscal y necesidades de gasto son muy diferentes.Este curso cubre la brecha con hojas de trabajo estructuradas que lo guían desde una instantánea de la cartera de jubilación hasta un plan de retiro documentado de un año con una estrategia de secuenciación y un marco para la revisión anual. Al final de este curso, podrá calcular su tasa de retiro inicial, diseñar una estructura de cubos para su cartera, proyectar sus primeros cinco años de RMD, secuenciar retiros en diferentes tipos de cuentas para la eficiencia fiscal y documentar un plan de retiro por escrito. Lo que aprenderás: - Cálculo de la tasa de retiro: determinando su tasa inicial como un porcentaje de la cartera y comparándolo con su gasto objetivo - Hoja de trabajo de diseño de cubos: asignación de su cartera actual a través de cubos a corto plazo (efectivo / bonos cortos), a mediano plazo (equilibrado) y a largo plazo (equidad) con una regla de reposición - Proyección de RMD: calcular la distribución mínima requerida para cada uno de los próximos cinco años utilizando la tabla de vida útil uniforme y los saldos de su cuenta corriente - Árbol de decisión de secuenciación de cuentas: asignación de sus tipos de cuentas específicos a una secuencia de retiros que minimiza la exposición fiscal actual y futura - Análisis de oportunidad de conversión Roth: identificando años en los que sus ingresos caen en un tramo inferior y modelando el beneficio de convertir fondos IRA tradicionales adicionales - Regla de ajuste dinámico de retiro: establecer un piso y un techo de gasto en relación con su tasa inicial y definir el umbral de disminución de la cartera que desencadena una reducción de gasto - Lista de verificación de revisión anual: qué actualizar cada año para mantener su plan de retiro actual: saldos de cuenta, RMD, proyecciones de impuestos y gastos reales El curso utiliza ocho hojas de trabajo presentadas secuencialmente, cada una con un ejemplo trabajado y una versión en blanco.Un ejercicio de síntesis al final produce un documento de plan de retiro de una página que cubre su tasa inicial, estructura de cubo, enfoque de secuenciación y programa de revisión. Este curso está diseñado para jubilados y casi jubilados que están listos para construir un plan de retiro específico y por escrito en lugar de seguir reglas generales.Este curso es educativo y no sustituye el asesoramiento de un asesor financiero con licencia o profesional de impuestos.