Retirement Withdrawal Workbook: Budowanie spersonalizowanego planu wycofania

Znajomość teorii strategii wycofywania na emeryturę i posiadanie spersonalizowanego planu pisemnego dla konkretnych kont, sytuacji podatkowej i potrzeb wydatków są bardzo różne.Ten kurs wypełnia lukę z uporządkowanymi arkuszami roboczymi, które prowadzą od migawki portfela emerytalnego do udokumentowanego, rocznego planu wycofania ze strategią sekwencjonowania i ramami do corocznego przeglądu. Pod koniec tego kursu będziesz w stanie obliczyć początkową stopę wypłaty, zaprojektować strukturę wiadra dla swojego portfela, zaprojektować pierwsze pięć lat RMD, sekwencjonować wypłaty na różnych typach kont w celu zwiększenia efektywności podatkowej i udokumentować pisemny plan wypłaty. Czego się nauczysz: - Obliczanie stopy wycofania: określenie początkowej stawki jako procent portfela i porównanie go do docelowych wydatków - Arkusz kalkulacyjny projektowania wiader: przydzielanie bieżącego portfela w krótkim okresie (gotówka / krótkie obligacje), średnioterminowe (zrównoważone) i długoterminowe (udziały) wiadra z regułą uzupełniania - Projekcja RMD: obliczenie wymaganej minimalnej dystrybucji dla każdego z najbliższych pięciu lat przy użyciu jednolitej tabeli życia i salda rachunku bieżącego - Drzewo decyzyjne sekwencjonowania rachunków: mapowanie konkretnych typów rachunków do sekwencji wypłat, która minimalizuje obecne i przyszłe narażenie podatkowe - Analiza możliwości konwersji Roth: identyfikacja lat, w których dochód spada w niższym przedziale i modelowanie korzyści z konwersji dodatkowych tradycyjnych funduszy IRA - Dynamiczna reguła korekty wycofania: ustalenie dolnego i górnego limitu wydatków w stosunku do początkowej stawki i zdefiniowanie progu spadku portfela, który powoduje redukcję wydatków - Lista kontrolna przeglądu rocznego: co aktualizować co roku, aby utrzymać swój plan wycofania bieżącego - salda na rachunku, RMD, prognozy podatkowe i rzeczywistych wydatków Kurs wykorzystuje osiem arkuszy wprowadzonych sekwencyjnie, z których każdy zawiera przykład pracy i pustą wersję.Ćwiczenie syntezy na końcu tworzy jednostronicowy dokument planu wycofania obejmujący początkową stawkę, strukturę wiadra, podejście sekwencjonowania i harmonogram przeglądu. Ten kurs jest przeznaczony dla emerytów i osób bliskich emeryturze, którzy są gotowi zbudować konkretny, pisemny plan wycofania, a nie przestrzegać ogólnych zasad.Odpowiedni dla osób bez wcześniejszego doświadczenia w modelowaniu wypłat.Ten kurs ma charakter edukacyjny i nie zastępuje porady licencjonowanego doradcy finansowego lub specjalisty ds. Podatków.