Решение о пенсии и аннуитете рабочая книга: оценка ваших гарантированных вариантов дохода

Решение о получении пенсии в виде единовременной выплаты или ежемесячного пособия, или о покупке аннуитета для создания гарантированного дохода, включает в себя сравнение сложных финансовых инструментов под давлением времени. Данный курс предоставляет структурированные шаблоны, которые превращают эти решения в четкий, пошаговый процесс, основанный на ваших собственных цифрах. К концу этого курса вы сможете оценить выбор пенсионных выплат с использованием анализа нулевого уровня и подразумеваемой ставки, сравнить два продукта аннуитета на основе общей стоимости и выгоды и смоделировать разрыв в доходах, который гарантированные источники дохода предназначены для заполнения в вашем пенсионном плане. Что вы узнаете: - Анализ единовременной пенсии: как рассчитать возраст достижения уровня окупаемости и предполагаемую доходность, заложенную в предложении ежемесячного пособия - Рабочая таблица по выбору совместной пенсии и пенсии в связи с потерей кормильца: моделирование воздействия различных процентных ставок пособия в связи с потерей кормильца на размер первичного пособия и гарантированный уровень дохода домашних хозяйств - Как читать иллюстрацию аннуитета: определение гарантированных и негарантируемых колонок и сборов, встроенных в проекцию - Типовая форма сопоставления расходов для фиксированных и переменных аннуитетов: расчет всеобъемлющего годового сбора и его сложный эффект за десятилетний период - Моделирование разрыва в доходах: расчет разницы между прогнозируемыми основными расходами на пенсию и гарантированными источниками дохода (пенсия, социальное обеспечение, аннуитеты), которая определяет, сколько дополнительного дохода должен генерировать ваш портфель - Как оценить финансовую прочность страховой компании, предлагающей аннуитет, и какие рейтинги следует искать - контрольный перечень для рассмотрения графиков взимания сборов за выкуп аннуитета и положений о ликвидности до выделения средств Курс состоит из семи рабочих листов, представленных последовательно, каждый из которых содержит выполненный пример и пустой вариант. В коротких сегментах чтения объясняется обоснование каждого упражнения. В конце синтезирующего упражнения вам предлагается задокументировать предварительную стратегию гарантированного дохода для вашего собственного пенсионного плана. Этот курс предназначен для работников в течение десяти лет после выхода на пенсию, которые сталкиваются с фактическими выборами пенсии или решениями о покупке аннуитета. Подходит для тех, у кого нет предыдущего опыта оценки страховых продуктов. Этот курс является образовательным и не заменяет советы от лицензированного финансового консультанта или страхового специалиста.