Pension and Annuity Decision Workbook: Ocena opcji gwarantowanych dochodów

Decyzja o przyjęciu emerytury jako kwoty ryczałtowej lub miesięcznej świadczenia lub zakup renty w celu uzyskania gwarantowanego dochodu wiąże się z porównywaniem złożonych instrumentów finansowych pod presją czasu.Ten kurs zawiera uporządkowane szablony, które zmieniają te decyzje w przejrzysty, krok po kroku proces oparty na własnych liczbach. Pod koniec tego kursu będziesz w stanie ocenić wybór wypłaty emerytury za pomocą analizy równowagi i dorozumianej stopy, porównać dwa produkty rentowe na podstawie całkowitych kosztów i korzyści oraz modelować lukę w dochodach, którą gwarantowane źródła dochodów mają wypełnić w planie emerytalnym. Czego się nauczysz: - Analiza ryczałtu emerytalnego: jak obliczyć wiek break-even i dorozumiany zwrot wbudowany w miesięczną ofertę świadczeń - Arkusz wyboru emerytury wspólnej i rodzinnej: modelowanie wpływu różnych procentowych świadczeń rodzinnych na wysokość podstawowej emerytury i bezpieczeństwo dochodów gospodarstwa domowego - Jak czytać ilustrację renty: identyfikacja kolumn gwarantowanych i niegarantowanych oraz opłat wbudowanych w projekcję - Szablon porównania kosztów dla stałych i zmiennych rent: obliczenie rocznej opłaty all-in i jej efekt złożony w okresie dziesięciu lat - Modelowanie luki dochodowej: obliczanie różnicy między przewidywanymi niezbędnymi wydatkami na emeryturze a gwarantowanymi źródłami dochodów (emerytura, ZUS, renta), która określa, ile dodatkowych dochodów musi wygenerować Twój portfel - Jak ocenić siłę finansową firmy ubezpieczeniowej oferującej rentę i jakie ratingi szukać - Lista kontrolna do przeglądu harmonogramów opłat za wykup renty i rezerw płynności przed zaangażowaniem środków Kurs wykorzystuje siedem arkuszy wprowadzonych sekwencyjnie, z których każdy zawiera przykład pracy i pustą wersję. Krótkie segmenty czytania wyjaśniają uzasadnienie każdego ćwiczenia.Ćwiczenie syntetyczne na końcu prosi o udokumentowanie wstępnej strategii gwarantowanego dochodu dla własnego planu emerytalnego. Ten kurs jest przeznaczony dla pracowników w ciągu dziesięciu lat od emerytury, którzy stoją przed rzeczywistymi wyborami emerytalnymi lub decyzjami o zakupie renty. Nadaje się dla osób bez wcześniejszego doświadczenia w ocenie produktów ubezpieczeniowych.Ten kurs ma charakter edukacyjny i nie zastępuje porady licencjonowanego doradcy finansowego lub specjalisty ds. Ubezpieczeń.