Emeklilik ve Yıllık Gelir Karar Çalışma Kitabı: Garantili Gelir Seçeneklerinizi Değerlendirme

Emekliliği toplu ödeme veya aylık gelir olarak alma ya da garantili gelir yaratmak için bir yıllık gelir satın alma kararı, zaman baskısı altında karmaşık finansal araçları karşılaştırmayı gerektirir. Bu kurs, bu kararları kendi sayılarınıza dayanan açık, adım adım bir sürece dönüştüren yapılandırılmış şablonlar sunar. Bu kursun sonunda, başabaş ve zımni oran analizi kullanarak bir emeklilik ödeme seçimini değerlendirebilecek, iki yıllık gelir ürününü toplam maliyet ve fayda bazında karşılaştırabilecek ve garantili gelir kaynaklarının emeklilik planınızda doldurmayı amaçladığı gelir açığını modelleyebileceksiniz. Neler öğreneceksiniz: - Emeklilik toplu ödeme analizi: başabaş yaşının ve aylık gelir teklifinde yer alan zımni getirinin nasıl hesaplanacağı - Ortak ve dul/yetim emeklilik seçimi çalışma sayfası: farklı dul/yetim aylığı yüzdelerinin ana gelir miktarı ve hanehalkı gelir güvenliği üzerindeki etkisini modelleme - Yıllık gelir illüstrasyonu nasıl okunur: garantili ve garantisiz sütunları ve projeksiyonda yer alan ücretleri belirleme - Sabit ve değişken yıllık gelirler için maliyet karşılaştırma şablonu: tüm yıllık ücret hesaplaması ve on yıllık dönemdeki bileşik etkisi - Gelir açığı modellemesi: emeklilikteki öngörülen temel harcamalar ile garantili gelir kaynakları (emeklilik, Social Security, yıllık gelir) arasındaki farkı hesaplama, bu da portföyünüzün ne kadar ek gelir üretmesi gerektiğini belirler - Yıllık gelir sunan bir sigorta şirketinin finansal gücünü nasıl değerlendireceğiniz ve hangi derecelendirmelere bakmanız gerektiği - Fonları taahhüt etmeden önce yıllık gelir feragat ücreti çizelgelerini ve likidite hükümlerini gözden geçirmek için bir kontrol listesi Kurs, her biri çözülmüş bir örnek ve boş bir versiyon içeren, sırayla tanıtılan yedi çalışma sayfası kullanır. Kısa okuma bölümleri her egzersizin mantığını açıklar. Sondaki bir sentez egzersizi, kendi emeklilik planınız için ön bir garantili gelir stratejisi belgelemenizi ister. Bu kurs, emekliliğe on yıldan az kalmış, fiili emeklilik seçimi veya yıllık gelir satın alma kararlarıyla karşı karşıya olan çalışanlar için tasarlanmıştır. Sigorta ürünlerini değerlendirme konusunda daha önce deneyimi olmayanlar için uygundur. Bu kurs eğitim amaçlıdır ve lisanslı bir finansal danışman veya sigorta uzmanından alınacak tavsiyelerin yerine geçmez.