Workbook sa Pagtatasa ng Pangangailangan sa Pagreretiro: Pagproyekto ng Iyong Numero Gamit ang Iyong Sariling Data

Ang pangkalahatang payo sa pagpaplano ng pagreretiro ay kadalasang gumagamit ng mga placeholder na numero na walang kaugnayan sa iyong aktwal na buhay. Pinapalitan ng kursong ito ang mga placeholder na iyon ng iyong tunay na kita, gastos, timeline, at mga layunin, sa pamamagitan ng serye ng mga structured na worksheet na gumagawa ng personalized na pagtatasa ng pangangailangan sa pagreretiro na batay sa ebidensya. Sa pagtatapos ng kursong ito, magagawa mong kumpletuhin ang isang detalyadong taunang pagtatantya ng paggastos sa pagreretiro, kalkulahin ang isang target ng paggastos sa hinaharap na inayos para sa implasyon, tukuyin ang isang layunin sa laki ng portfolio gamit ang iyong ginustong pagpapalagay ng withdrawal rate, at suriin ang agwat sa pagitan ng iyong kasalukuyang trajectory at ng iyong target. Ano ang iyong matututunan: - Paano bumuo ng pagtatantya ng paggastos sa pagreretiro mula sa iyong kasalukuyang badyet: aling mga gastos ang bababa, aling mga gastos ang tataas, at aling mga gastos ang mawawala sa pagreretiro - Pagdaragdag ng pangangalaga sa kalusugan: isang worksheet para sa pagtatantya ng mga premium ng Medicare, mga gastos sa supplemental coverage, at mga out-of-pocket na gastos batay sa iyong kasaysayan ng kalusugan - Ang kalkulasyon ng pagsasaayos ng implasyon: isang step-by-step na template para sa pag-convert ng pagtatantya ng paggastos ngayon sa katumbas ng unang taon ng pagreretiro - Pagpili ng withdrawal rate: kung paano pumili sa pagitan ng 3%, 3.5%, 4%, at 4.5% batay sa tagal ng iyong pagreretiro at pagpapaubaya sa panganib, na may talahanayan na nagpapakita kung paano nakakaapekto ang pagpili sa iyong target na numero - Pagsusuri ng agwat: pagkalkula ng pagkakaiba sa pagitan ng iyong kasalukuyang inaasahang balanse ng ipon sa pagreretiro at ng iyong target na laki ng portfolio - Worksheet ng pagsusuri ng sensitivity: kung paano nagbabago ang iyong kinakailangang savings rate kapag inaayos mo ang inaasahang kita, edad ng pagreretiro, o paggastos sa katamtamang halaga - Isang imbentaryo ng mga pinagmumulan ng kita sa pagreretiro: paglilista ng mga pagtatantya ng Social Security, mga benepisyo sa pensyon, at iba pang kita upang matukoy kung gaano karami ang kailangan talagang buuin ng iyong portfolio Gumagamit ang kurso ng walong worksheet na ipinakilala nang sunud-sunod, bawat isa ay may mga halimbawa at blangkong bersyon. Pinagsasama ng isang huling dokumento ng synthesis ang iyong pagtatantya ng paggastos, target na inayos para sa implasyon, mga pinagmumulan ng kita, layunin ng portfolio, at kinakailangang buwanang ipon sa isang isang-pahinang buod ng pangangailangan sa pagreretiro. Ang kursong ito ay idinisenyo para sa mga manggagawa na handang lumipat mula sa pangkalahatang pagkabalisa sa pagreretiro patungo sa isang tiyak, batay sa ebidensya na target ng ipon. Angkop para sa mga walang dating karanasan sa pagpaplano ng pananalapi. Ang kursong ito ay pang-edukasyon at hindi kapalit ng payo mula sa isang lisensyadong financial advisor.