Werkboek voor de beoordeling van pensioenbehoeften: uw aantal projecteren met uw eigen gegevens

Generieke pensioenplanningsadvies heeft de neiging om plaatshoudernummers te gebruiken die geen verband houden met uw daadwerkelijke leven.Deze cursus vervangt die plaatshouders met uw werkelijke inkomen, uitgaven, tijdlijn en doelen, door middel van een reeks gestructureerde werkbladen die een gepersonaliseerde beoordeling van de pensioenbehoeften produceren die op bewijs is gebaseerd. Aan het einde van deze cursus kunt u een gedetailleerde jaarlijkse schatting van de pensioenuitgaven voltooien, een voor de inflatie aangepast toekomstig bestedingsdoel berekenen, een doel voor de portefeuillegrootte bepalen met behulp van uw voorkeursaannames voor de opnamepercentage en de kloof tussen uw huidige traject en uw doel beoordelen. Wat je leert: - Hoe maak je een schatting van je pensioenuitgaven op basis van je huidige budget: welke uitgaven zullen afnemen, welke zullen toenemen en welke zullen verdwijnen bij pensioen - Het toevoegen van de gezondheidszorg: een werkblad voor het schatten van Medicare premies, aanvullende dekking kosten, en out-of-pocket uitgaven op basis van uw gezondheidsgeschiedenis - De inflatieaanpassingsberekening: een stapsgewijze sjabloon voor het omzetten van de uitgavenraming van vandaag in een equivalent van het eerste jaar van pensioen - Opname tarief selectie: hoe te kiezen tussen 3%, 3,5%, 4%, en 4,5% op basis van uw pensioen duur en risicotolerantie, met een tabel die laat zien hoe de keuze van invloed is op uw doel nummer - Gap analyse: berekening van het verschil tussen uw huidige verwachte spaarsaldo bij pensionering en uw doelportefeuillegrootte - Gevoeligheidsanalyse werkblad: hoe uw benodigde spaarpercentage verandert wanneer u de verwachte opbrengsten, pensioenleeftijd, of de uitgaven door bescheiden bedragen aanpast - Een inventaris van de bronnen van pensioeninkomsten: een lijst van schattingen van de sociale zekerheid, pensioenuitkeringen en andere inkomsten om te bepalen hoeveel uw portefeuille daadwerkelijk moet genereren De cursus maakt gebruik van acht werkbladen die achtereenvolgens worden geïntroduceerd, elk met gewerkte voorbeelden en lege versies.Een definitief synthesedocument consolideert uw uitgavenraming, inflatie-aangepaste doelstelling, inkomstenbronnen, portfoliodoelstelling en vereiste maandelijkse besparingen in een samenvatting van de pensioenbehoeften van één pagina. Deze cursus is bedoeld voor werknemers die klaar zijn om van algemene pensioenangst naar een specifiek, op bewijsmateriaal gebaseerd spaardoel te gaan.Geschikt voor mensen zonder eerdere ervaring met financiële planning.Deze cursus is educatief en vervangt geen advies van een gelicentieerde financieel adviseur.