Retirement Needs Assessment Workbook: Projektowanie swojej liczby z własnymi danymi

Ogólne porady dotyczące planowania emerytalnego mają tendencję do używania numerów zastępczych, które nie mają związku z rzeczywistym życiem.Ten kurs zastępuje te zastępcze z rzeczywistymi dochodami, wydatkami, harmonogramem i celami, pracując przez serię uporządkowanych arkuszy roboczych, które tworzą spersonalizowaną ocenę potrzeb emerytalnych opartą na dowodach. Pod koniec tego kursu będziesz w stanie wypełnić szczegółową roczną szacunkową kwotę wydatków na emeryturę, obliczyć skorygowany o inflację przyszły cel wydatków, określić cel wielkości portfela przy użyciu preferowanego założenia stopy wycofania i ocenić lukę między bieżącą trajektorią a celem. Czego się nauczysz: - Jak zbudować szacunkowe wydatki emerytalne z bieżącego budżetu: które wydatki zmniejszą się, które wzrosną, a które znikną na emeryturze - Dodawanie opieki zdrowotnej: arkusz kalkulacyjny do szacowania składek Medicare, kosztów pokrycia uzupełniającego i wydatków z kieszeni na podstawie historii zdrowia - Obliczenie korekty inflacyjnej: krok po kroku szablon do konwersji dzisiejszych szacunków wydatków na ekwiwalent pierwszego roku emerytury - Wybór stopy wycofania: jak wybrać pomiędzy 3%, 3,5%, 4%, a 4,5% w oparciu o czas trwania emerytury i tolerancji na ryzyko, z tabeli pokazującej, jak wybór wpływa na liczbę docelową - Analiza luk: obliczanie różnicy między bieżącym saldem oszczędności przewidywanych na emeryturze i docelowej wielkości portfela - Arkusz analizy wrażliwości: jak zmienia się wymagana stopa oszczędności, gdy dostosujesz oczekiwane zwroty, wiek emerytalny lub wydatki o skromne kwoty - Inwentaryzacja źródeł dochodów emerytalnych: wykaz szacunków Ubezpieczenia Społecznego, świadczeń emerytalnych i innych dochodów w celu określenia, ile portfel faktycznie musi wygenerować Ostateczny dokument syntetyczny konsoliduje szacunki wydatków, cel skorygowany o inflację, źródła dochodów, cel portfela i wymagane miesięczne oszczędności w jednostronicowym podsumowaniu potrzeb emerytalnych. Ten kurs jest przeznaczony dla pracowników, którzy są gotowi przejść od ogólnego niepokoju emerytalnego do konkretnego, opartego na dowodach celu oszczędzania. Nadaje się dla osób bez wcześniejszego doświadczenia w planowaniu finansowym.Ten kurs ma charakter edukacyjny i nie zastępuje porady licencjonowanego doradcy finansowego.