Skoroszyt emerytalny konta składki: Wybór kont i maksymalizacja składek

Wiedza o istnieniu kont emerytalnych różni się od posiadania jasnego, opartego na liczbach planu, ile należy wnieść, w jakiej kolejności i na które konta.Ten kurs zawiera uporządkowane arkusze robocze i ramy decyzyjne, aby przekształcić abstrakcyjną wiedzę w konkretną strategię składek, którą można wdrożyć i przeglądać co roku. Pod koniec tego kursu będziesz w stanie wypełnić arkusz zdolności składkowej w oparciu o dochód i budżet, zdecydować, czy priorytetem jest konto tradycyjne czy Roth, biorąc pod uwagę marginalną stawkę podatkową, sekwencjonować składki na wielu kontach (pracodawca 401 (k) do meczu, następnie IRA, a następnie z powrotem do 401 (k)), obliczyć wartość dolara dopasowania pracodawcy i oszacować wpływ osiągnięcia limitów składek na przewidywane saldo emerytalne. Czego się nauczysz: - Arkusz zdolności składkowej: dochód, niezbędne wydatki i obliczanie stopy oszczędności - Sekwencja priorytetów składek: najpierw dopasowanie składek, potem IRA, a następnie maksymalizacja 401 (k) - Tradycyjne versus Roth arkusz decyzji: marginalna stopa dzisiaj w porównaniu do oczekiwanej stopy krańcowej na emeryturze - Obliczanie dopasowania pracodawcy: co 100% dopasowanie do 3% oznacza w dolarach dla różnych poziomów dochodów - Limity dochodów dla kwalifikowalności Roth IRA: zakresy stopniowego wycofywania i zmodyfikowane obliczenia AGI - Arkusz 401 (k) odliczenia dla tradycyjnych składek IRA, gdy są objęte planem miejsca pracy - Składki nadrobinkowe po 50. roku życia: dodatkowe limity i jak je włączyć do planu - Lista kontrolna przeglądu składek na koniec roku: potwierdzanie limitów, dostosowywanie potrąceń i maksymalizacja pozostałej pojemności Każdy moduł zawiera arkusz kalkulacyjny wraz z realistycznym przykładem pracy - pojedynczym składnikiem na początku kariery, gospodarstwem domowym o podwójnym dochodzie z dostępem do dwóch planów 401 (k) - dzięki czemu można zobaczyć zarówno proces, jak i wyjście przed zastosowaniem szablonu do własnych liczb.Kurs kończy się jednostronicowym podsumowaniem strategii wkładu, które można wypełnić i odwoływać się przez cały rok. Ten kurs jest przeznaczony dla osób zatrudnionych, które mają dostęp do planu emerytalnego w miejscu pracy i chcą jasnego, rocznego procesu zarządzania swoimi składkami. Nadaje się dla tych, którzy są nowi w decyzjach dotyczących kont emerytalnych lub którzy wnoszą wkład bez uporządkowanego uzasadnienia. Nie jest wymagane wcześniejsze planowanie finansowe. Ten kurs ma charakter informacyjny i edukacyjny; nie zastępuje porady licencjonowanego doradcy finansowego.