Retirement Account Contribution Workbook: Scegliere i conti e massimizzare i contributi

Sapere che esistono conti di pensionamento è diverso da avere un piano chiaro, basato su numeri per quanto contribuire, in quale ordine e a quali conti.Questo corso di libri di lavoro fornisce fogli di lavoro strutturati e quadri decisionali per trasformare la conoscenza astratta in una strategia di contributo concreta che puoi implementare e rivisitare ogni anno. Entro la fine di questo corso sarete in grado di completare un foglio di lavoro di capacità di contributo in base al reddito e budget, decidere se dare la priorità a un conto tradizionale o Roth data la vostra aliquota fiscale marginale, sequenza contributi su più conti (datore di lavoro 401 (k) fino alla partita, poi IRA, poi di nuovo a 401 (k)), calcolare il valore in dollari di un datore di lavoro corrispondente, e stimare l'effetto di raggiungere i limiti di contributo sul vostro saldo pensionistico previsto. Cosa imparerai: - Foglio di lavoro di capacità contributiva: reddito, spese essenziali, e il calcolo del tasso di risparmio - La sequenza di priorità di contributo: corrispondenza dei contributi prima, poi IRA, poi massimizzare 401 (k) - Foglio di lavoro decisionale tradizionale vs Roth: tasso marginale oggi vs tasso marginale atteso in pensione - Calcolare il datore di lavoro: cosa significa in dollari per i diversi livelli di reddito - Limiti di reddito per l'ammissibilità Roth IRA: intervalli di eliminazione graduale e il calcolo AGI modificato - Il foglio di lavoro di deducibilità 401 (k) per i contributi IRA tradizionali quando coperti da un piano di lavoro - Contributi di recupero a 50 anni: limiti aggiuntivi e come incorporarli in un piano - Checklist di revisione dei contributi di fine anno: conferma dei limiti, regolazione delle trattenute e massimizzazione della capacità residua Ogni modulo presenta un foglio di lavoro insieme a un esempio di lavoro realistico - un singolo file all'inizio di una carriera, una famiglia a doppio reddito con accesso a due piani 401 (k) - in modo da poter vedere sia il processo che l'output prima di applicare il modello ai propri numeri.Il corso si conclude con un riepilogo della strategia di contributo di una pagina che completi e puoi fare riferimento durante l'anno. Questo corso è progettato per le persone impiegate che hanno accesso a un piano di pensionamento sul posto di lavoro e desiderano un processo annuale chiaro per la gestione dei loro contributi.Adatto a coloro che sono nuovi alle decisioni sul conto di pensionamento o che hanno contribuito senza una logica strutturata.Non è richiesto un precedente background di pianificazione finanziaria.Questo corso è informativo ed educativo; non sostituisce i consigli di un consulente finanziario autorizzato.