Ретроспективный счет взноса рабочая книга: Выбор счетов и максимизации ваших взносов

Знание о том, что существуют пенсионные счета, отличается от наличия четкого, основанного на цифрах плана, сколько внести, в каком порядке и на какие счета. Этот курс рабочей книги предоставляет структурированные рабочие листы и рамки принятия решений, чтобы превратить абстрактные знания в конкретную стратегию взносов, которую вы можете реализовать и пересматривать каждый год. К концу этого курса вы сможете заполнить таблицу взносов на основе вашего дохода и бюджета, решить, следует ли отдавать предпочтение традиционному или Roth счету, учитывая вашу предельную налоговую ставку, последовательность взносов на несколько счетов (работодатель 401 (k) до матча, затем IRA, затем обратно в 401 (k)), рассчитать долларовую стоимость матча работодателя и оценить влияние достижения пределов взносов на ваш прогнозируемый пенсионный баланс. Что вы узнаете: - Рабочая таблица по способности вносить взносы: доход, основные расходы и расчет нормы сбережений - Порядок приоритетности взносов: сначала сопоставление взносов, затем IRA, затем максимизация 401 (k) - Рабочая таблица с решением о выборе между традиционной и Ротской системами: предельная ставка сегодня и предполагаемая предельная ставка на пенсии - Расчет доли работодателя: что означает 100-процентная доля в размере до 3% в долларовом выражении для различных уровней дохода - Пределы дохода для права Roth IRA: диапазоны поэтапного отказа и модифицированный расчет AGI - 401 (k) вычитаемых лист для традиционных IRA взносов, когда покрывается планом на рабочем месте - Дополнительные взносы в возрасте 50 лет и старше: дополнительные лимиты и как включить их в план - Контрольный перечень для обзора взносов в конце года: подтверждение пределов, корректировка удержаний и максимальное использование остаточного потенциала Каждый модуль представляет рабочий лист наряду с реалистичным примером работы - один фильтр в начале карьеры, двойной доход домохозяйства с доступом к двум 401 (k) планов - так что вы можете увидеть как процесс, так и выход, прежде чем применять шаблон к своим собственным номерам. Курс завершается с одной страницы резюме стратегии взноса вы завершите и можете ссылаться в течение года. Этот курс предназначен для работающих лиц, которые имеют доступ к пенсионному плану на рабочем месте и хотят четкий, ежегодный процесс управления их взносов. Подходит для тех, кто новый для пенсионного счета решения или кто внесли без структурированного обоснования. Не требуется предварительного финансового планирования фона. Этот курс является информационным и образовательным; он не заменяет совет от лицензированного финансового консультанта.