كتاب عمل عن الاشتراكات في حسابات التقاعد: اختيار الحسابات وزيادة الاشتراكات إلى أقصى حد

إن معرفة وجود حسابات التقاعد أمر مختلف عن امتلاك خطة واضحة قائمة على الأرقام لتحديد مقدار المساهمة، وبأي ترتيب، وفي أي حسابات. وتوفر دورة كتاب العمل هذا صحائف عمل منظمة وأطر القرار لتحويل المعرفة المجردة إلى استراتيجية مساهمة ملموسة يمكنك تنفيذها وإعادة النظر فيها كل عام. وبنهاية هذه الدورة، سيكون بمقدورك إكمال صحيفة عمل القدرة على الاشتراك استنادا إلى دخلك وميزانيتك، وتقرير ما إذا كنت ستعطي الأولوية لحساب تقليدي أو حساب روث نظرا لمعدل الضريبة الهامشي الخاص بك، وترتيب الاشتراكات عبر حسابات متعددة (رب العمل 401 (ك) حتى التطابق، ثم IRA، ثم العودة إلى 401 (ك))، وحساب القيمة الدولارية لصاحب العمل المطابقة، وتقدير أثر الوصول إلى حدود الاشتراكات على رصيد التقاعد المتوقع. ماذا ستتعلم: - صحيفة عمل القدرة على الاشتراك: حساب الدخل والنفقات الأساسية ومعدل الادخار - تسلسل أولويات الاشتراكات: مضاهاة الاشتراكات أولا، ثم حساب الادخار الشخصي، ثم زيادة الاشتراكات في الخطة 401 (ك) إلى أقصى حد - صحيفة عمل لتقرير النظام التقليدي مقابل نظام روث: المعدل الهامشي اليوم مقابل المعدل الهامشي المتوقع عند التقاعد - حساب المكافأة التي يدفعها رب العمل: ما تعنيه المكافأة بنسبة 100 في المائة حتى 3 في المائة بالدولار لمختلف مستويات الدخل - حدود الدخل لأهلية الاشتراك في نظام روث: نطاقات التخلص التدريجي وحساب الدخل الإجمالي المعدل - صحيفة عمل الاقتطاعات من الاشتراكات في صندوق التقاعد التقليدي عندما تكون مشمولة بخطة مكان العمل - الاشتراكات اللاحقة عند سن 50 عاما فما فوق: الحدود الإضافية وكيفية إدراجها في خطة - القائمة المرجعية لاستعراض الاشتراكات في نهاية السنة: تأكيد الحدود، وتعديل المبالغ المحتجزة، وزيادة القدرة المتبقية إلى أقصى حد يقدم كل وحدة دراسية ورقة عمل إلى جانب مثال عملي واقعي - مقدم واحد في وقت مبكر من حياته المهنية، أسرة ذات دخل مزدوج مع إمكانية الوصول إلى خطتين 401 (ك) - بحيث يمكنك رؤية كل من العملية والناتج قبل تطبيق النموذج على أرقامك الخاصة. وتختتم الدورة بموجز استراتيجية المساهمة من صفحة واحدة يمكنك إكماله ويمكنك الرجوع إليه طوال العام. هذه الدورة مصممة للأفراد العاملين الذين لديهم إمكانية الوصول إلى خطة التقاعد في مكان العمل يريدون عملية واضحة، سنوية لإدارة اشتراكاتهم.يناسبهم أولئك الذين هم جدد في قرارات حساب التقاعد أو الذين كانوا يساهمون دون مبرر منظم.لا تحتاج إلى خلفية سابقة في التخطيط المالي.هذه الدورة إعلامية وتثقيفية؛ وهي لا تحل محل المشورة من مستشار مالي مرخص.