Retirement Account Contribution Workbook: Escolhendo contas e maximizando suas contribuições

Saber que existem contas de aposentadoria é diferente de ter um plano claro, baseado em números, sobre quanto contribuir, em que ordem e para quais contas.Este curso de livro de trabalho fornece planilhas estruturadas e estruturas de decisão para transformar o conhecimento abstrato em uma estratégia de contribuição concreta que você pode implementar e revisitar a cada ano. Até o final deste curso, você será capaz de preencher uma planilha de capacidade de contribuição com base em sua renda e orçamento, decidir se deve priorizar uma conta tradicional ou Roth dada a sua taxa de imposto marginal, sequenciar contribuições em várias contas (empregador 401 (k) até o jogo, depois IRA, depois de volta para 401 (k)), calcular o valor em dólares de um empregador jogo, e estimar o efeito de atingir os limites de contribuição em seu saldo de aposentadoria projetado. O que você vai aprender: - Planilha de capacidade de contribuição: cálculo de renda, despesas essenciais e taxa de poupança - A sequência de prioridade de contribuição: correspondência de contribuições em primeiro lugar, em seguida, IRA, em seguida, maximizar 401 (k) - Tradicional versus Roth planilha de decisão: taxa marginal hoje versus taxa marginal esperada na aposentadoria - Cálculo do empregador: o que significa 100% de correspondência até 3% em dólares para diferentes níveis de renda - Limites de renda para a elegibilidade Roth IRA: intervalos de eliminação gradual e o cálculo AGI modificado - A planilha de dedutibilidade 401 (k) para contribuições IRA tradicionais quando coberto por um plano de local de trabalho - Contribuições de recuperação aos 50 anos: limites adicionais e como incorporá-los em um plano - Lista de verificação de revisão de contribuição de fim de ano: confirmando limites, ajustando a retenção e maximizando a capacidade restante Cada módulo apresenta uma planilha junto com um exemplo realista de trabalho - um único arquivador no início de uma carreira, uma família de renda dupla com acesso a dois planos 401 (k) - para que você possa ver o processo e a saída antes de aplicar o modelo aos seus próprios números.O curso conclui com um resumo de estratégia de contribuição de uma página que você completa e pode fazer referência ao longo do ano. Este curso é projetado para indivíduos empregados que têm acesso a um plano de aposentadoria no local de trabalho e querem um processo anual claro para gerenciar suas contribuições.Adequado para aqueles que são novos para decisões de conta de aposentadoria ou que têm contribuído sem uma lógica estruturada.Não é necessário um plano de planejamento financeiro prévio.Este curso é informativo e educacional; não substitui o conselho de um consultor financeiro licenciado.