สมุดงานการบริจาคบัญชีเกษียณอายุ: การเลือกบัญชีและการเพิ่มการบริจาคของคุณให้สูงสุด

การรู้ว่ามีบัญชีเกษียณอายุอยู่แตกต่างจากการมีแผนที่ชัดเจนและอิงตามตัวเลขว่าควรบริจาคเท่าใด ในลำดับใด และไปยังบัญชีใด หลักสูตรสมุดงานนี้มีแผ่นงานที่มีโครงสร้างและกรอบการตัดสินใจเพื่อเปลี่ยนความรู้ที่เป็นนามธรรมให้เป็นกลยุทธ์การบริจาคที่เป็นรูปธรรมที่คุณสามารถนำไปใช้และทบทวนได้ทุกปี เมื่อจบคอร์สนี้ คุณจะสามารถกรอกแผ่นงานความสามารถในการบริจาคตามรายได้และงบประมาณของคุณ ตัดสินใจว่าจะจัดลำดับความสำคัญของบัญชีแบบ Traditional หรือ Roth โดยพิจารณาจากอัตราภาษีส่วนเพิ่มของคุณ จัดลำดับการบริจาคในหลายบัญชี (401(k) ของนายจ้างจนถึงส่วนที่ตรงกัน จากนั้น IRA จากนั้นกลับไปที่ 401(k)) คำนวณมูลค่าเงินของการจับคู่ของนายจ้าง และประมาณผลกระทบของการถึงขีดจำกัดการบริจาคต่อยอดเงินเกษียณอายุที่คาดการณ์ไว้ของคุณ สิ่งที่คุณจะได้เรียนรู้: - แผ่นงานความสามารถในการบริจาค: รายได้ ค่าใช้จ่ายที่จำเป็น และการคำนวณอัตราการออม - ลำดับความสำคัญของการบริจาค: การจับคู่เงินบริจาคก่อน จากนั้น IRA จากนั้นเพิ่ม 401(k) ให้สูงสุด - แผ่นงานการตัดสินใจ Traditional เทียบกับ Roth: อัตราส่วนเพิ่มในปัจจุบันเทียบกับอัตราส่วนเพิ่มที่คาดการณ์ไว้เมื่อเกษียณอายุ - การคำนวณการจับคู่ของนายจ้าง: การจับคู่ 100% สูงสุด 3% หมายถึงอะไรในรูปของเงินสำหรับระดับรายได้ที่แตกต่างกัน - ขีดจำกัดรายได้สำหรับการมีสิทธิ์ Roth IRA: ช่วงการลดหย่อนและวิธีการคำนวณ AGI ที่ปรับปรุงแล้ว - แผ่นงานการหักลดหย่อน 401(k) สำหรับการบริจาค Traditional IRA เมื่ออยู่ภายใต้แผนที่ทำงาน - การบริจาคแบบ Catch-up เมื่ออายุ 50 ปีขึ้นไป: ขีดจำกัดเพิ่มเติมและวิธีรวมเข้ากับแผน - รายการตรวจสอบการทบทวนการบริจาคสิ้นปี: การยืนยันขีดจำกัด การปรับการหักภาษี ณ ที่จ่าย และการเพิ่มความสามารถที่เหลือให้สูงสุด แต่ละโมดูลจะนำเสนอแผ่นงานพร้อมตัวอย่างที่ใช้งานได้จริง — ผู้ยื่นภาษีเดี่ยวที่เพิ่งเริ่มต้นอาชีพ ครัวเรือนที่มีรายได้สองทางที่เข้าถึงแผน 401(k) สองแผน — เพื่อให้คุณสามารถเห็นทั้งกระบวนการและผลลัพธ์ก่อนที่จะนำเทมเพลตไปใช้กับตัวเลขของคุณเอง หลักสูตรนี้จะสรุปด้วยสรุปกลยุทธ์การบริจาคแบบหน้าเดียวที่คุณกรอกและสามารถใช้อ้างอิงได้ตลอดทั้งปี หลักสูตรนี้ออกแบบมาสำหรับบุคคลที่มีงานทำที่สามารถเข้าถึงแผนเกษียณอายุในที่ทำงานและต้องการกระบวนการที่ชัดเจนและเป็นประจำทุกปีสำหรับการจัดการการบริจาคของตน เหมาะสำหรับผู้ที่เพิ่งเริ่มต้นการตัดสินใจเกี่ยวกับบัญชีเกษียณอายุ หรือผู้ที่บริจาคมาโดยไม่มีเหตุผลที่มีโครงสร้าง ไม่จำเป็นต้องมีพื้นฐานการวางแผนทางการเงินมาก่อน หลักสูตรนี้ให้ข้อมูลและให้ความรู้ ไม่ได้ใช้แทนคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับอนุญาต