Retirement Account Contribution Workbook: Konten auswählen und Beiträge maximieren

Das Wissen, dass es Rentenkonten gibt, ist etwas anderes als ein klarer, zahlenbasierter Plan, wie viel, in welcher Reihenfolge und auf welche Konten eingezahlt werden soll.Dieser Arbeitsbuchkurs bietet strukturierte Arbeitsblätter und Entscheidungsrahmen, um abstraktes Wissen in eine konkrete Beitragsstrategie umzuwandeln, die Sie jedes Jahr implementieren und überprüfen können. Am Ende dieses Kurses werden Sie in der Lage sein, ein Arbeitsblatt zur Beitragskapazität basierend auf Ihrem Einkommen und Budget auszufüllen, zu entscheiden, ob Sie ein traditionelles oder Roth-Konto angesichts Ihres Grenzsteuersatzes bevorzugen, Beiträge über mehrere Konten hinweg zu ordnen (401 (k) des Arbeitgebers bis zum Match, dann IRA, dann zurück zu 401 (k)), den Dollarwert eines Arbeitgeber-Matches zu berechnen und die Auswirkungen des Erreichens von Beitragslimits auf Ihren geplanten Rentensaldo abzuschätzen. Was Sie lernen werden: - Arbeitsblatt zur Beitragsfähigkeit: Berechnung von Einkommen, wesentlichen Ausgaben und Sparquote - Die Beitrags-Prioritätsreihenfolge: Zuerst die Beiträge anpassen, dann IRA, dann 401(k) maximieren - Entscheidungsarbeitsblatt Traditionell vs. Roth: Marginalzins heute vs. erwarteter Marginalzins im Ruhestand - Berechnung des Arbeitgeber-Match: Was bedeutet 100% Match bis 3% in Dollar für verschiedene Einkommensstufen - Einkommensgrenzen für die Roth IRA-Berechtigung: Phase-out-Bereiche und die modifizierte AGI-Berechnung - Das 401 (k) Abzugsfähigkeit Arbeitsblatt für traditionelle IRA Beiträge, wenn durch einen Arbeitsplatz Plan abgedeckt - Nachholbeiträge ab 50 Jahren: Zusätzliche Limits und wie man sie in einen Plan einbezieht - Checkliste zur Überprüfung der Beiträge zum Jahresende: Bestätigung der Grenzwerte, Anpassung der Einbehaltung und Maximierung der verbleibenden Kapazität Jedes Modul enthält ein Arbeitsblatt mit einem realistischen Beispiel – ein einzelner Antragsteller zu Beginn seiner Karriere, ein Haushalt mit zwei Einkommen und Zugang zu zwei 401(k)-Plänen. So können Sie sowohl den Prozess als auch die Ergebnisse sehen, bevor Sie die Vorlage auf Ihre eigenen Zahlen anwenden. Der Kurs endet mit einer einseitigen Zusammenfassung der Beitragsstrategie, die Sie ausfüllen und das ganze Jahr über verwenden können. Dieser Kurs richtet sich an Beschäftigte, die Zugang zu einem betrieblichen Altersvorsorgeplan haben und einen klaren, jährlichen Prozess für die Verwaltung ihrer Beiträge wünschen. Geeignet für diejenigen, die neu in der Altersvorsorge sind oder ohne strukturierte Begründung beitragen. Kein vorheriger Hintergrund für die Finanzplanung erforderlich. Dieser Kurs ist informativ und lehrreich. Er ersetzt nicht die Beratung durch einen lizenzierten Finanzberater.