Planificación de la jubilación: Establezca su objetivo, elija sus cuentas y construya su estrategia

Es necesario comprender las cuentas de jubilación en teoría, pero la construcción de un plan real requiere trabajar con números: sus ingresos, su tasa de ahorro, su edad de jubilación esperada y su gasto objetivo.Este curso proporciona las hojas de trabajo estructuradas y los marcos para pasar del conocimiento general a una estrategia de jubilación personal y práctica. Al final de este curso, usted será capaz de calcular un número de ahorros de jubilación objetivo, determinar la secuencia de contribución de cuenta óptima para su situación, proyectar el saldo de su cuenta en la jubilación en diferentes escenarios de tasa de ahorro, y documentar un plan de contribución con objetivos de cuenta y plazos específicos. Lo que aprenderás: - Una hoja de cálculo de objetivos de jubilación utilizando la regla 25x y estimaciones de gastos personalizadas - Un ejercicio de prioridad de contribución: cómo secuenciar las contribuciones de 401(k), HSA, Roth IRA y 401(k) adicionales - Una herramienta de escenarios de tasa de ahorro: cómo un cambio de 2% en su tasa de ahorro afecta su fecha de jubilación proyectada - Cómo evaluar si una contribución tradicional o Roth tiene más sentido dado sus tramos de impuestos actuales y futuros esperados - Una hoja de trabajo de selección de inversión 401 (k): cómo elegir entre las opciones de fondos basados en el costo y la clase de activo - Una lista de verificación de la decisión de renovación para evaluar qué hacer con un viejo 401 (k) de un empleador anterior - Un análisis de la contribución de la recuperación para los mayores de 50 años: cómo los límites de recuperación afectan la trayectoria - Una plantilla de resumen de plan de jubilación de una página: objetivos, saldos de cuenta, tasas de contribución y próximas acciones Cada módulo combina una breve lectura explicativa con un ejercicio práctico de hoja de cálculo. Se proporcionan datos hipotéticos para cada ejercicio, de modo que pueda seguir la metodología independientemente de dónde se encuentre en su carrera. Este curso es adecuado para adultos en cualquier etapa de su carrera que deseen traducir sus intenciones de jubilación en un plan concreto.No se requiere experiencia previa en planificación financiera.Este curso es educativo y no constituye asesoramiento fiscal o de inversión personalizado; consulte a un profesional financiero calificado para obtener orientación específica para su situación.