Retirement Planning Workbook: Imposta il tuo obiettivo, scegli i tuoi conti e costruisci la tua strategia

Comprendere i conti di pensionamento in teoria è necessario, ma la costruzione di un piano reale richiede di lavorare con i numeri: il tuo reddito, il tuo tasso di risparmio, la tua età di pensionamento prevista e la tua spesa obiettivo.Questo corso fornisce i fogli di lavoro e le strutture strutturate per passare dalle conoscenze generali a una strategia di pensionamento personale e praticabile. Alla fine del corso sarete in grado di calcolare un obiettivo di risparmio per la pensione, determinare la sequenza ottimale di contributi per la vostra situazione, proiettare il saldo del conto al momento della pensione in diversi scenari di tasso di risparmio e documentare un piano di contributi con obiettivi e tempistiche specifici. Cosa imparerai: - Un foglio di calcolo obiettivo di pensionamento utilizzando la regola 25x e stime di spesa personalizzate - Un esercizio di priorità di contributo: come sequenziare 401 (k) partita, HSA, Roth IRA, e ulteriori contributi 401 (k) - Uno strumento di scenario del tasso di risparmio: come una variazione del 2% del tasso di risparmio influisce sulla data di pensionamento prevista - Come valutare se un contributo tradizionale o Roth ha più senso date le fasce fiscali attuali e future previste - Un foglio di lavoro di selezione di investimento 401 (k): come scegliere tra le opzioni di fondo in base al costo e classe di asset - Una lista di controllo decisione di rollover per valutare cosa fare con un vecchio 401 (k) da un datore di lavoro precedente - Un'analisi del contributo al recupero per gli ultracinquantenni: come i limiti di recupero influenzano la traiettoria - Un modello di riepilogo di una pagina del piano di pensionamento: obiettivi, saldi dei conti, tassi di contributo e azioni successive Ogni modulo abbina una breve lettura esplicativa con un esercizio pratico sul foglio di lavoro. Per ogni esercizio vengono forniti dati ipotetici in modo da poter seguire la metodologia indipendentemente da dove ti trovi nella tua carriera. Adatto per gli adulti in qualsiasi fase della carriera che vogliono tradurre le loro intenzioni di pensionamento in un piano concreto.Non è richiesta alcuna esperienza precedente di pianificazione finanziaria.Questo corso è educativo e non costituisce una consulenza fiscale o di investimento personalizzata; consultare un professionista finanziario qualificato per una guida specifica alla propria situazione.