Пенсии Планирование Workbook: Установить цель, Выберите счета, и построить свою стратегию

Понимание пенсионных счетов в теории необходимо - но строительство фактического плана требует работы с цифрами: ваш доход, ваш уровень сбережений, ваш ожидаемый возраст выхода на пенсию и ваши целевые расходы. Этот курс предоставляет структурированные рабочие листы и рамки, чтобы перейти от общих знаний к личной, практической стратегии выхода на пенсию. К концу этого курса вы сможете рассчитать целевой размер пенсионных сбережений, определить оптимальную последовательность взносов на счет для вашей ситуации, спрогнозировать баланс на счете на момент выхода на пенсию при различных сценариях уровня сбережений и составить план взносов с конкретными целями и сроками. Что вы узнаете: - Рабочая таблица расчета пенсионного плана с использованием правила 25x и персонализированных оценок расходов - Взнос приоритет упражнение: как последовательность 401 (k) матч, HSA, Roth IRA, и дополнительные 401 (k) взносы - Инструмент сценария ставки сбережений: как изменение ставки сбережений на 2% влияет на предполагаемую дату выхода на пенсию - Как оценить, имеет ли традиционный или Рот вклад больше смысла, учитывая ваши текущие и ожидаемые будущие налоговые категории - 401(k) инвестиции выбор рабочей лист: как выбрать среди вариантов фонда на основе стоимости и класса активов - Контрольный перечень решения пролонгации для оценки, что делать со старым 401 (k) от предыдущего работодателя - Анализ вклада в процесс догоняющего развития для лиц старше 50 лет - влияние предельных показателей догоняющего развития на траекторию - Одностраничный шаблон резюме пенсионного плана: цели, балансы счетов, ставки взносов и последующие действия Каждый модуль состоит из короткого пояснительного чтения и практического упражнения. Для каждого упражнения приведены гипотетические данные, так что вы можете следовать методологии независимо от того, на каком этапе своей карьеры вы находитесь. Подходит для взрослых на любом этапе карьеры, которые хотят перевести свои пенсионные намерения в конкретный план. Не требуется предыдущий опыт финансового планирования. Этот курс является образовательным и не представляет собой персонализированные налоговые или инвестиционные консультации; обратитесь к квалифицированному финансовому специалисту для получения рекомендаций, специфических для вашей ситуации.