Szkolenie z planowania emerytury: Ustaw cel, wybierz konta i stwórz strategię

Zrozumienie rachunków emerytalnych w teorii jest konieczne - ale budowanie rzeczywistego planu wymaga pracy z liczbami: twoim dochodem, stopą oszczędności, oczekiwanym wiekiem emerytalnym i docelowymi wydatkami.Ten kurs zapewnia uporządkowane arkusze robocze i ramy, aby przejść od ogólnej wiedzy do osobistej, możliwej do zastosowania strategii emerytalnej. Pod koniec tego kursu będziesz w stanie obliczyć docelową liczbę oszczędności emerytalnych, określić optymalną sekwencję składek na konto dla swojej sytuacji, zaprojektować saldo konta na emeryturze w różnych scenariuszach stopy oszczędności i udokumentować plan składek z określonymi celami i harmonogramami konta. Czego się nauczysz: - Arkusz kalkulacyjny docelowej emerytury przy użyciu reguły 25x i spersonalizowanych szacunków wydatków - Ćwiczenie priorytetu składki: jak sekwencjonować 401 (k) mecz, HSA, Roth IRA i dodatkowe składki 401 (k) - Narzędzie do obliczania stopy oszczędności: jak zmiana stopy oszczędności o 2% wpływa na planowaną datę emerytury - Jak ocenić, czy tradycyjny wkład lub Roth ma większy sens, biorąc pod uwagę obecne i oczekiwane przyszłe przedziały podatkowe - Arkusz wyboru inwestycji 401 (k): jak wybrać spośród opcji funduszu w oparciu o koszty i klasy aktywów - Lista kontrolna decyzji przeniesienia do oceny, co zrobić ze starym 401 (k) od poprzedniego pracodawcy - Analiza wkładu osób powyżej 50. roku życia w proces nadrabiania zaległości – jak limity nadrabiania zaległości wpływają na trajektorię - Jednostronicowy szablon podsumowania planu emerytalnego: cele, salda na rachunku, stawki składek i kolejne działania Każdy moduł łączy krótkie wyjaśnienie z praktycznym ćwiczeniem w arkuszu.Hipotetyczne dane są dostarczane dla każdego ćwiczenia, dzięki czemu możesz śledzić metodologię niezależnie od tego, gdzie jesteś w swojej karierze. Do końcowego modułu zbudujesz udokumentowany plan składek emerytalnych. Odpowiedni dla dorosłych na każdym etapie kariery, którzy chcą przełożyć swoje intencje emerytalne na konkretny plan.Nie jest wymagane wcześniejsze doświadczenie w planowaniu finansowym.Ten kurs ma charakter edukacyjny i nie stanowi spersonalizowanego doradztwa podatkowego ani inwestycyjnego; skonsultuj się z wykwalifikowanym specjalistą finansowym w celu uzyskania wskazówek dotyczących Twojej sytuacji.