Arbeitsbuch zur Altersvorsorge: Setzen Sie Ihr Ziel, wählen Sie Ihre Konten aus und entwickeln Sie Ihre Strategie

Das theoretische Verständnis von Rentenkonten ist notwendig - aber um einen tatsächlichen Plan zu erstellen, müssen Sie mit Zahlen arbeiten: Ihr Einkommen, Ihre Sparquote, Ihr erwartetes Rentenalter und Ihre Zielausgaben.Dieser Kurs bietet die strukturierten Arbeitsblätter und Rahmenbedingungen, um vom allgemeinen Wissen zu einer persönlichen, umsetzbaren Rentenstrategie zu gelangen. Am Ende dieses Kurses werden Sie in der Lage sein, eine Zielvorsorgezahl zu berechnen, die optimale Kontobetragsreihenfolge für Ihre Situation zu ermitteln, Ihren Kontosaldo im Ruhestand unter verschiedenen Sparquoteszenarien zu projizieren und einen Beitragsplan mit spezifischen Kontozielen und Zeitplänen zu dokumentieren. Was Sie lernen werden: - Ein Arbeitsblatt zur Berechnung des Ruhestandsziels mit der 25x-Regel und personalisierten Ausgabenschätzungen - Eine Beitragsprioritätsübung: Wie man 401(k)-Match, HSA, Roth IRA und zusätzliche 401(k)-Beiträge sequenziert - Ein Tool für Sparquote-Szenarien: Wie sich eine Änderung Ihrer Sparquote um 2 % auf Ihr geplantes Ruhestandsdatum auswirkt - Wie Sie beurteilen, ob ein traditioneller oder ein Roth-Beitrag angesichts Ihrer aktuellen und erwarteten zukünftigen Steuerklassen sinnvoller ist - Ein 401(k) Anlageauswahl Arbeitsblatt: wie unter Fondsoptionen basierend auf Kosten und Anlageklasse zu wählen - Eine Rollover-Entscheidung Checkliste für die Bewertung, was mit einem alten 401 (k) von einem früheren Arbeitgeber zu tun - Eine Analyse des Aufholbeitrags für die über 50-Jährigen – wie sich die Aufholgrenzen auf den Verlauf auswirken - Eine einseitige Vorlage für die Zusammenfassung des Rentenplans: Ziele, Kontostände, Beitragssätze und nächste Schritte Jedes Modul besteht aus einer kurzen Erklärung und einer praktischen Arbeitsblattübung. Für jede Übung werden hypothetische Daten bereitgestellt, sodass Sie die Methodik unabhängig davon, wo Sie sich in Ihrer Karriere befinden, befolgen können. Geeignet für Erwachsene in jeder Karrierephase, die ihre Vorstellungen für den Ruhestand in einen konkreten Plan umsetzen möchten.Keine vorherige Erfahrung in der Finanzplanung erforderlich.Dieser Kurs ist didaktisch und stellt keine persönliche Steuer- oder Anlageberatung dar.